不靠谱的电子钱包——Liberty Reserve

2013年5月25日，当时外汇圈里流行的网络货币Liberty Reserve的老板，前乌克兰裔美国人、现乌克兰裔哥斯达黎加人ArthurBudovsky Belanchuk，被美国与哥斯达黎加联合执法，在西班牙被捕。

 

Liberty Reserve (国内俗称LR)，是一种用没有任何监管的、不记名的、没有固定交易场所的网络货币。由于其不记名的特点，无法追踪购买LR的资金来源，因此，是不符合美国对于AML(反洗钱)规定的。

 

说道LR的老板Arthur Budovsky Belanchuk，不能不提到他的历史。Arthur此人在早在1999年就创立了非法公司Gold Age (LR的前身)，并因非法转移超过3000万美金，于2006年在纽约被捕。2007年Arthur和他的合伙人Vladimir(看名字也是俄罗斯系的，因为普京全名就是Vladimir Putin)被判入狱5年，缓刑5年。随后，LR老板放弃美国籍，入籍哥斯达黎加，从2011年开始了Liberty Reserve的运营。

 

货币必须有国家信用作为支撑，而LR的老板却凭空创造出一种没有任何支撑的网络虚拟货币，将其单纯的作为了洗钱的工具；因为LR出入金的便利性与低手续费，在一些新兴市场国家与地区成为了受到客户与投资者热捧的一种金融支付通道。

 

2013年五月，美国财政部认为 Liberty Reserve S.A.利用虚拟货币洗钱。而根据爱国者法案311条规定，财政部使用311条时，必须咨询联储官员。因此，对 Liberty Reserve的行动，有联储官员的参与。这段话有点绕，但是实质是说，美联储同意把Liberty Reserve认定为洗钱。因此，美联储对虚拟货币可用来洗钱这件事有非常充分的认识，在必要时刻会和财政部合作打击洗钱。

 

再被美国司法部控制之后，LR停止了一切业务与出入金服务，而倒霉的却是那些通过LR出入金和在LR中有钱的那些客户么，资金到最后也没取出来。

 

对于现在出现越来越多的经过包装洗钱或者非法吸收客户存款的“创新金融工具”，比如MMM，其实类似的事情早就发生过，但是还是不断的有客户上当受骗，让我们今天以史为鉴，对于这些新型的“货币”有个清醒认识。

 

最后提一句，到现在百度关于LR的百度百科页面还有着大量的关于LR的业务讲解与“产品优势”介绍。联想到最近闹得风风火火的魏则西事件，还是后来的百度UE大总监被开事件，小编在这里只能说百度的信息与新闻，看一半信一半吧……