白标公司外汇监管与牌照终极指南（三）

上两篇文章我们分别讲了英国FCA监管和塞浦路斯CySEC监管，白标公司可以根据自己的成本预算、资本要求和申请周期等来向诸如FCA、ASIC、SFC及CySEC等申请监管牌照。接下来，匠恒科技将带你认识国内比较火热的新西兰监管牌照及一些离岸监管。本篇文章也是有关监管牌照系列的最后一篇，望这几篇文章对您有益。

 

 

新西兰FSP全称为Financial Service Providers Register，主要面对新西兰获得金融服务资质的企业；这些企业从事相应的金融及相关业务时受新西兰政府的全面监管。

 

自2012年以来，在新西兰注册的公司超过250家，当然，FSP每年都会定期针对违规或不能准守规则的公司进行除名，取消注册资质。这对一家公司来说，被列入FSP黑名单是一件灾难性的事件，往往会对公司的业务造成不可估量的冲击。

 

因此，在选择FSP注册监管时，需要选择合适可靠的顾问团队，匠恒科技有专业的监管事务律师及专家顾问，在客户注册FSP和维护方面拥有丰富的经验和深厚的专业知识。

 

FSP监管政策趋严格

 

目前，新西兰FSP已经收紧监管政策，采用的申请前审核机制是全球范围 内最严格的机制之一，并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案。

 

我们知道，在要获得新西兰监管牌照，必须在当地注册公司。在新西兰FSP注册的公司，无论是否为公司唯一业务或主要业务，但凡涉及到金融领域所规定的任何项目，均需要申请“登记新西兰金融服务注册”—简称FSPR。

 

FSP注册成本低

 

相比澳大利亚,　英国，甚至塞普路斯等国家，新西兰相对来说要求的繁杂监管责任及注册资金最少，它规定的是金融服务提供商必须作为“已注册的机构”出现。 这是一个相对简单的程序，政府并不需要对客户进行资深的金融背景调查或最低资质及资金要求。

 

此外，对金融服务提供商，如果您提供服务给“零售”客户（即非高端客户），必须认可加入政府规定的客户争议解决方案，之后便可完成注册。

 

 

离岸监管选择之一伯利兹IFSC牌照允许金融和商品衍生品工具及其它证券交易，这个定义比较广泛，外汇工具和二元期权也包含在内。IFSC通常在提交牌照申请后的3至4个月内进行审核。外汇和二元期权提供商获得牌照的资金要求为100,000美元，年费为5,000美元。

 

IFSC监管无需实体

 

办公室或员工无需设立在当地，不允许办公实体，除非获得IFSC豁免。至少要有一位董事、一位秘书和一个股东，其中至少要有一人有过从事牌照相关行业经验（外汇或二元期权），不过并不要求其有正式的证书。

 

IFSC监管要求

 

公司的监管资金要求在牌照有效期必须冻结在一家伯利兹银行账户中；必须取得IFSC书面同意后，方可持有客户资金，而且客户资金要求与公司资金隔离存放在不同的银行账户中持牌公司必须提交每月/季度/年报告，内容应包含资金要求、保证金要求、收入报告、交易执行细节以及其它IFSC要求的信息。

 

IFSC会计及审计要求

 

持牌公司应该按照国际接受会计标准（IFRS）保留使用的会计记录。持牌公司无需进行审计。另外，公司在伯利兹以外的国家和地区的资金无需纳税。

 

 

塞舌尔FSA的相关牌照类型为证券交易商，牌照持有方可以提供广泛的金融工具服务，包括股票、债券、期权和差价合约等。牌照资金要求为50,000美元，年费为2,500美元。

 

FSA要求当地有实体

 

塞舌尔FSA要求有当地办公室和员工。牌照持有方必须有2个董事，至少有1个持证的证券咨询师代表、或者持证投资咨询师代表。

 

FSA监管要求

 

无最低流动性要求，但是公司持有资产应当超过牌照资金要求的50,000美元；客户资金应存放于独立的银行账户中，客户一旦入金，就必须立马将资金转入这个独立的银行账户。

 

FSA会计及审计要求

 

持牌公司应该按照国际接受会计标准（IFRS）保留使用的会计记录。在取得FSA牌照后的30天内，牌照持有方必须任命一个审计员。国外审计员必须有FSA授权。

 

 

VFSC牌照允许金融和商品衍生品工具和其它证券交易。牌照审核时间约2至3个月，资金要求只有2,000美元，申请牌照只需填写2页的表格。瓦努阿图的税收相当宽松，它没有所得税、资本收益税或遗产税。

 

上述离岸监管牌照发放流程比较快，通常为2-4个月。同时申请费用以及运营开销都比较低。而运营开销低的原因之一，就是这类监管并不要求公司在当地设立办公室、公司董事或股东。大部分情况下，对公司董事和股东的尽职调查或适用性要求也都比较简单。