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想学炒比特币?先搞清楚这5个概念及步骤

时间:2017-09-22 10:33:52    来源:汇众    作者:
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近期,国内监管机构严打虚拟货币交易平台,不少大型交易平台开始部署转移至海外。这一系列的负面消息令比特币等主流虚拟货币价格全线崩跌,一度跌穿3000美元,不过,很快价格获得支撑,并狂升近40%,收复此前失地。这证明比特币仍受到资金追捧,并没有因政策影响而受到抛弃。那么,比特币等主流虚拟货币到底是个什么玩意?投资者又该如何炒虚拟货币

比特币(Bitcoin)

在全球1000多种加密货币中,比特币是最受欢迎的一种,也是目前市值最高的一种,简称BTC。2016年底到现在,市场上诸多因素影响下,比特币经历了非凡的过山车之旅。

2009年中本聪(Satoshi Nakomoto)创造了比特币,当时这是第一个去中心化、可在市场交易的虚拟货币。最初价格不过0.06美元,1万枚比特币只能交换到2块25美元的披萨;而到2017年9月21日,1个比特币可兑换3883.78美元。目前比特币市值64,386,178,691美元。目前流通的比特币约1658万枚。

比特币最大的特点就是去中心化、无监管机构、无固定交易场所、无国界、无实名;其次是网络化虚拟化,比特币的开采、保存、转移支付、交易买卖都是在网络上进行的。

比特币不是凭空出现,也非某家机构发行,而是通过“挖矿”获得。比特币旷工是维护比特币安全的关键,这些矿工们也负责产出新的比特币。有关比特币最神秘的依然是其创始人中本聪,据传他持有98万枚比特币,然而无人知道其真实身份。

国内提供比特币交易服务的活跃平台有50家左右。然而,中国近期已经叫停了比特币交易平台。

以太币(Ether)

以太币是以太坊(Ethereum)系统产生的代币。以太币它和比特币有着很多的相似之处,它也是由挖矿获得。以太坊在国内外的人气都非常高,其主要特色便是集以太币和以太脚本EtherScript于一身,拓展性非常强。

以太坊的概念在2013年由19岁的Vitalik Buterin提出,2014年7月以太币进入流通,最初价格是1个以太币=2.83美元,到9月21日,1个以太币=282.08美元,目前以太币的价值仅次于比特币,市值高达26,725,644,239美元。目前流通中的以太币约9474万枚。

以太币和比特币一样是数字货币,不同的是,以太币目前以2种货币形式在市场中流通交易。其中一种以ETH作为交易标记,另一种被称为经典以太币,以ETC作为标记。

以太币的价值和规模正在以极快的速度增长,很多市场人士相信,未来以太坊/以太币将最终超越比特币成为数字货币一哥。

莱特币(Litecoin)

莱特币于2011年开始发行,在虚拟货币中算历史较早。它受到比特币的启发,技术上具有相同的实现原理,也是一种开放的P2P数字货币。

不过,作为比特币的改进版,莱特币的挖矿工作更简单和高效,普通计算机就可以完成挖矿工作,而比特币则需要专用的挖矿机或者超级计算机。

在比特币和以太币价格飙升之时,莱特币也直线上升。尤其是没赶上前两种货币风潮的投资者,更加不想错过莱特币,于是进一步刺激了莱特币的火爆。目前莱特币市值2,703,800,884美元,1枚莱特币可兑换51.10美元。流通的莱特币约5300万枚。

ICO(initial coin offering)

ICO的中文翻译叫做“首次代币发行”。尽管ICO在中国监管那里碰到了重创,但是依然有很多人云里雾里,“ICO到底是个啥?”

类似于一家公司通过首次公开募股(IPO)发行股票进行融资一样,ICO也是一种融资的方式,原理也是仿照的IPO:

公司(相当于ICO项目发起人)通过交易所(相当于区块链技术)发行股票(相当于初始代币)进行融资,感兴趣的投资人可以用资金(相当于比特币、以太币等数字货币)购买这些标的,等到这些标的升值了,投资人也就能赚钱了。

这意味着,ICO项目投资者投入的是比特币、以太币等,拿到手中的是代币。这种投资的依据,是投资者认为ICO项目后续产生的价值和收益。

用以太币举例,2014年其价格是2.83美元,到今年6月份已经涨到400美元。高达几百倍的投资回报率令人咂舌,不少人通过炒币发家致富,无怪乎旁观者们蠢蠢欲动。

而今年6月份出现了史上最大的ICO项目——Bancor,3小时内就筹集了1.53亿美元以太币。 

ICO在前几年一直寂寂无声,直到2017年爆发式增长。今年上半年,ICO全球总投资额约18亿美元,ICO中国投资额约26亿元人民币。

不仅普通的投资者,还有很多明星和公众人物的加入也带动了ICO的热潮。中国知名投资人薛蛮子、自称中国比特币首富的李笑来都投资了ICO。近日中国市场宣布ICO为非法融资后,欧美却还没停歇,NBA达拉斯小牛队老板Mark Cuban、希尔顿集团继承人及名媛Paris Hilton、美国拳王Floyd Mayweather等等都宣布看好ICO并进行了投资。

区块链(Blockchain)

ICO依托于区块链存在,因此区块链是我们避不开的话题。2008年比特币之父中本聪首次提出区块链的概念,区块链最初就是为比特币而发明,它本质上是一个数据库,也是比特币的底层技术。

区块链可以理解为分布式账本的一种特殊类型。它最重要的特征包括:

• 去中心化(Decentralized)——分布式数据、无中心管理、点对点交易

• 去信任(Trustless)——系统中每个节点之间的数据交换无需互相信任,因为整个运作和数据都是公开的

• 匿名(Anonymity)——交易双方无需公开身份

• 信息不可篡改(即可靠数据库Reliable Database)——信息一经验证并添加到区块链,即是永久储存

区块链技术让点对点的交易成为可能,中间不再存在银行等中心化的授权机构。区块链技术的应用不仅仅是我们熟悉的金融领域,还衍生到法律、房地产、物联网、医疗、审计等等行业。

我们可以说比特币是区块链,但是区块链却不是比特币。因此,即便中国要求停止虚拟货币交易,但是并不影响区块链的研发。主要的区块链研发力量都在海外,全球最大的区块链联盟是由42家大型国际银行发起的R3。

国内研发区块链的公司目前也逐渐增多,其中有传统的比特币公司(如OKCoin、巴比特等),也有新兴的区块链公司(如布比区块链、银链科技等)。中国在2016年初成立了中关村区块链产业联盟。

香港财经媒体on.cc东网采访了KK及Harvey两位比特币炒家,他们给出了五个步骤,以供读者及投资者参考:

第一步:估算前景,收集意见

香港两位90后虚拟货币投资者——马光健(KK)及刘胜钧(Harvey)表示,他们注意到内地每次出招严打,比特币价格虽然出现暴跌,但很快就出现反弹拉升,证明具升值潜力。

不过,包括罗杰斯、摩根大通总裁戴蒙等很多投资大师及银行间们不时抨击比特币等虚拟货币,认为这是一种骗局,没有任何投资价值。然而,业内人士认为,这是因为这些银行家“害怕”比特币,比特币底层技术未来将对传统金融机构造成重大冲击。

第二步:开立电子钱包储存

如果投资者觉得投资比特币可靠,那么可通过不同的方式投资比特币,但应该在购买之前开立电子钱包,以存放来自不同途径的比特币或套现。

钱包下载后,用户会获个人账户编号或专属QR CODE,在进行买卖交易时用。钱包分热钱包及冷钱包,热钱包为在线钱包,用法较方便,可在手机或电脑上免费下载,其中以Blockchain Wallet最多用家选用,已录逾1亿个交易,但遭黑客入侵概率较大,建议存放金额较细交易。冷钱包是一个实物硬件储存装置,近似网上银行“保安编码器”及USB,其中Trezor及Ledger Nano较受欢迎,冷钱包提存货币时要携带硬件在身,但安全性更高,适合存放金额较高交易。

第三步:选择不同的交易方式

1.比特币ATM简单快捷

不需要预先作账户登记,并会以匿名交易,买家直接投入纸币后,便可在ATM机扫描个人比特币钱包内的QR CODE进行交易,部分ATM机也能打印出私密金钥,买家可自行将成功购入的比特币存入“钱包”,这为最简单快捷的方法,同时未有限定入场费,只要是纸币便可。

2.面对面就近交易

类似产品拍卖平台般,LocalBitcoins会以买家所在地定位,寻找位处邻近地区卖家,买卖双方可直接沟通议价,并自行定下交收方法。这种交易方式可一手交现金,一手交比特币”。

3.交易所交易

市场上有多家来自世界各地的比特币交易所,交易额较大的交易所包括,Bitfinex,Bitstamp,Gemini及Gatecoin。近日每个比特币价格近4,000美元,但投资者也可选择只购买0.1个比特币。付款方法通常选电汇,申请账户程序较繁琐。手续费则根据各交易所而定,以Gatecoin为例,手续费由0.02%至0.35%不等。

第四步:准备文件,申请开户

透过交易所买入比特币前,买家需在交易所网站申请个人账户,递交个人资料,包括准备以下文件,成功上传所有文件后,一般需等待数天便会收到确认邮件。文件包括身份证明文件(护照/身份证)、3个月内住址证明(水电煤账单)、银行户口资料、手机号码,以及手持身份证明文件所拍的个人照。

第五步:风险极大,不容忽视

虽然虚拟货币看似好炒,但因它属一种另类投资,涉及风险相当高,价格波幅大,一日之间可随时暴跌数百美金,在多个国家仍被视为非法货币,对投资者保障不足。另外,交易所亦有可能被黑客入侵,其中一所交易所Bitfinex去年曾遭黑客入侵,令到大约6500万美元的比特币被盗,投资者资金变相化为乌有。

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