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掐指一算,你亏损真怪不得经纪商!

时间:2017-10-12 23:33:16    来源:汇众    作者:
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外汇行业流传的众多谣言中,有一句“只要有盈利,你永远不会破产”。这话很有误导性,因为它忽略了盈亏的对比,没有计算风险回报比例。
 
我们总说,在市场上盈利的方法有千万种,因为投资者有千万个。但是造成亏损的却总是那么少数几个原因而已,比如无法控制情绪、太过贪婪、未设止损、又或者在经验不足时就开始真实交易、甚至自行想象出一套不够成熟的交易策略等等。
 
掐指一算,你亏损真怪不得经纪商.jpg
 
投资者交易的目的是为了获得更多盈利。但是,外汇市场可不是很快就能让你有大量收入的地方。不切实际的目标造成投资者期待落空,让旁观者也变得困惑。无怪乎交易新手很多,但是放弃交易的比例也极高。
 
掐指一算,你亏损真怪不得经纪商2.png
 
我们今天想要探讨的是其中最易导致亏损的原因——资金的管理。无论是盈利率还是风险回报比例,其实都有一套计算公式。如果你还不会计算,只是傻乎乎地盯着市场波动,那么你只会在莫名的情况下发现资金消耗非常快。
 
50%的盈利率?然并卵...
 
我们先来看看某个投资者的交易记录:
 
掐指一算,你亏损真怪不得经纪商3.jpg
 
他的交易结果显示,无论是连续10场失败的交易,还是10场交易中盈亏各半,他的资金最终都严重缩水。
 
所以,即使是盈利率占50%,你其实也很难通过交易赚钱。为什么会这样呢?上面的图其实已经很明确的告诉了我们原因:
 
● 10%的资金亏损需要11%的盈利才算恢复资金。
● 20%的亏损需要25%的盈利才能保持平衡。
● 50%的亏损需要100%的盈利,才能回到最初的资金量。
● 每场交易投入1%的资金,那么10场亏损的交易后,你的资金会减少10%。
● 每场交易投入5%,那么10场亏损的交易后,资金会减少约50%。
 
你在每一场交易中投入的资金越多,在交易失败时资金消失的速度越快。当你的资金消耗殆尽后,想要再赢回来这些资金所需的成本会更高。
 
最合理的风险回报比例是...
 
风险回报比例很重要,因为交易中常常被谈起。这个比例并非随意组合的数字,它是由你的盈利目标、每场交易的风险来决定。
 
假设你做多,投入资金为100美金,剩90美金时止损,到120美金时止盈。那么你最大的风险是10美金,潜在盈利是20美金,风险回报比例为1:2。
 
假设两个投资者的盈利率同样是50%盈利率,那么这时决定他们最终盈利还是亏损的,可能就是风险回报比例了:
 
假设风险回报比例是1:1,那么,扣除需要支付的点差费用、佣金费用以及其它操作费用之后,投资者最终可能还是亏损的。
 
假设风险回报比例是1:2,那么盈利就变多了。在不计算各种交易费用的情况下,即使盈利率只有35%,投资者最终也仍然是盈利的。
 
掐指一算,你亏损真怪不得经纪商4.png
 
从上面的图上可以看到,风险回报比例越低,达到盈利目标所需要交易的次数越少、盈利率也可以越低。那么为什么不一劳永逸,将风险回报比例直接设置为1:10呢?
 
原因是,当盈利目标越高,你达到这个目标的可能性就会越低。1:10的风险比例很诱人,可是市场基本上达不到这样的比例。甚至1:4或者1:5的风险回报比例都非常稀少。
 
外汇交易中1:2或1:3的风险回报比例是比较合适的。剥头皮交易者则常选择1:1甚至更低的比例,因为对他们来说最重要的不是风险回报比例,而是盈利率。
 
以上是风险回报比例的计算。但是,必须声明一点,1:3的风险回报比例并不意味着你投入500美元,就一定能盈利1500美元,毕竟这个比例并不代表你能赢得这场交易。人们总是乐于思考“能盈利多少”,而忘记了“亏损概率有多高”。
 
知道什么时候该停止交易
 
一名交易者表示,自己每个月的盈利能达到10%,行情好的时候甚至能达到20%以上。这是很不错的记录了。不过,是人就有脑子混沌犯错的时候。他展示了一份自己亏损的一个月记录:
 
掐指一算,你亏损真怪不得经纪商5.jpg
 
在这个月份中,这名交易者亏损2.67%。也许别人觉得并不严重,但是对这名交易者来说,如果按照计划交易,月盈利率本应在12%。每个人的交易目标不同,于他这已经是相当失利的情况了。他总结自己犯的错误如下:
 
● 抛开了交易入场标准,在不符合自己策略标准的交易中,亏损都会达到5%左右;
● 在连续亏损已经超出正常情况时,依然继续交易,而且忘记了移动止损;
● 提前止盈出场;
● 过于自责而致交易更多,反而加重整个月的亏损。
 
很多投资者出现亏损的原因很简单,在应当远离交易的时候他们依然坚持交易。
 
交易的状态非常重要。只要最终能重回正确的交易状态,那么一段时间的亏损并算不得什么。在准备好按照正确的方式去做之前,不要交易。反正,你交易不交易,市场总在那里。
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