嘉实子公司转战海外地产调查:外汇通神秘额度

2014-05-15 14:21:52    来源:理财周报    作者:郭建鹏
  5分钟步行至Paddington地下铁路及地上铁路。
 
  经地铁5分钟可达High Street Kensington,8分钟到达Oxford Circus。
 
  就近多间大学,包括University of Westminster、University College London及Imperial College。
 
  999年地租。
 
  ……
 
  这是哪个楼盘?
 
  帕丁顿,英国伦敦,4月15日开售,售价500万元人民币。
 
  这个名叫帕丁顿的公寓,是嘉实海外购房团的第二期项目,房产的购买完全通过嘉实基金外汇通业务完成。
 
  4月,嘉实基金通过证监会和外管局的双重批准,开展离岸不动产、股权、债权、证券和其他收益权项目投资的嘉实“外汇通”业务,国内投资者可借此直投多种海外项目。
 
  直投多种海外项目,外汇通在业内掀起波澜。然而有关它的信息少之又少,一位接近嘉实基金的人士也坦承,外汇通业务偏向高端投资者的财富管理,非常神秘。
 
  投资无国界
 
  嘉实外汇通业务的神秘面纱正在被揭开。
 
  接近嘉实基金的一位基金人士向理财周报记者透露,外汇通业务在嘉实内部受到很大重视,主管业务的是一位高级别领导。在嘉实人眼中,外汇通是一次业务的创新,十分强调国内资本出海投资的“阳光化”。
 
  “外汇通业务通过嘉实基金旗下子公司嘉实财富的定制账户实现服务。”上述接近嘉实基金人士说道。这一点也得到了嘉实财富的确认。
 
  帕丁顿公寓只是嘉实外汇通提供投资服务的一个项目,记者了解到,嘉实基金已经组织了两次海外购房团,在帕丁顿项目之前,是同样位于伦敦的梅洛拉库特公寓,售价260万人民币起,自4月2日开售,已经售空。
 
  除了专门组织海外购房团,嘉实基金还在这两个项目上花费了大量精力。
 
  为了增强国内投资者的信心,嘉实基金与高力国际开展合作,对两个项目做了较为完善的投资评估。后者则是全球领先的商业房地产服务公司,在62个国家的522个办事处雇有12300多名专业人员。
 
  “通过外汇通投资海外项目,首先要开通嘉实的定制账户。”嘉实财富管理有限公司内部人士介绍,这套定制账户系统,此前是投资国内开放式基金。开通账户后,投资者须向嘉实财富提供个人银行流水、收入证明等详尽资料,以证明投资者的资金水平,通过审核后,才经由外汇通完成换汇,随后进行项目投资。“一般的审核在10个工作日内就可完成。”
 
  此外,国内投资者通过外汇通投资的海外项目,也可经由外汇通进行出售。
 
  事实上,嘉实外汇通服务的投资项目不仅限于帕丁顿和梅洛拉库特两个项目,理财周报记者从嘉实财富方面了解到,国内投资者的投资目标区域不会受到限制,无论哪个国家、地区的投资标的,国内投资者都可通过嘉实外汇通实现海外直投。
 
  此前,曾有业内人士称,“嘉实会根据投资者需求提供相应的房产和基金产品选择。”对此,嘉实财富方面回应记者,除了上述两个项目外,嘉实外汇通不会向投资者提供投资项目的评估等服务。
 
  1%-1.5%换汇额度费用
 
  “其实,我们只是为国内投资者提供海外投资过程中的换汇服务。”上述嘉实财富内部人士说道。
 
  正如这位嘉实财富人士所说,外汇通只是提供交易中的换汇服务,嘉实也正是利用其所获批的外汇兑换额度帮助投资者实现海外直投。
 
  根据我国规定,每人每年的外汇兑换额度限制在5万美元,借道嘉实外汇通实现海外直投,投资者将不受此限制,外汇通帮助投资者完成其余金额的换汇;同时换汇汇率与主权基金一致,优于QDII和个人换汇汇率。
 
  费用恰恰在这一环节产生。据嘉实基金公司和嘉实财富的内部人员介绍,在外汇通交易过程中,嘉实会向投资者收取1%-1.5%的手续费,不过,这笔费用并非按照交易总额来计算,而是按照外汇通为投资者兑换的外汇额度来计算。
 
  以投资售价260万元人民币的帕丁顿为例,按照1美元兑换6.23元人民币来计算,这套房产约合417335美元,如若扣除投资者个人的5万美元兑换额度,那么投资者将通过外汇通兑换367335美元,那么付给嘉实方面的费用在3673美元到5510美元,约合人民币22883元到34327元。
 
  对于这样的费用水平,上述嘉实基金内部人士认为,外汇通偏向于高端投资者,投资者可以接受这样的费用。
 
  “国内基金公司也有投资海外的产品,在阳光化下,仅限于QDII产品,而直接投资海外不动产、股票、基金的公开渠道非常有限。”这位嘉实基金内部人士强调,尽管外汇通服务的项目广泛,但是对于个别投资项目也会做前期审核,通过审核后才提供换汇服务。
 
  神秘的额度
 
  不难发现,嘉实外汇通的强大,在于其在外汇兑换额度上的优势。
 
  据记者了解,“外汇通”业务此前已经获得首批外汇直投额度,此额度与QDII额度独立。
 
  上述嘉实财富内部人士表示,外汇通可以实现的外汇兑换额度不便向外公开,不过他大胆的告诉记者,“放心,额度绝对够用。”
 
  来自国家外管局的《合格境内机构投资者(QDII)投资额度审批情况表》中显示,嘉实基金于2007年9月26日,就获批了35亿美元的投资额度,在证券类机构投资者中获批额度最高。
 
  不难推测,外汇通获批的外汇额度也很可观,另外从目前嘉实外汇通推荐的房产售价来看,外汇通还有大量消化国内投资资金的空间。
 
  据上述接近嘉实基金的基金人士透露,外汇通的服务范围还在扩大,包括与海外某基金公司的合作。
 
  此外,有消息称,与嘉实合作的某全球知名资产管理公司已免除其旗下基金申购、赎回、转换等交易费用,嘉实仅向投资者收取定制账户管理费用。事实上,嘉实与海外机构合作早已成熟。此前,被媒体报道终止投资内地房地产市场的嘉实房地产投资(香港)有限公司就是代表。
 
  嘉实地产成立于2011年6月27日,是嘉实基金联手英国高富诺基金组建的专注大中华地区投资的私募地产基金管理平台,资产规模一度达人民币28亿元。
 
  虽然,嘉实基金方面一再强调,外汇通并非子公司的转型,重点还是放在投资者的财富管理。不过,在同行看来,这种标榜阳光化、走子公司通道的“定制账户”服务,到底该属于哪类产品呢?专户?私募?尚未得到同行的一致认可。
本文标签: