由于操纵伦敦金定盘价，FCA对巴克莱银行处以2600万英镑的罚款

金融管理局（ FCA ）对巴克莱银行（Barclays Bank）处以26033500英镑的罚款，关于黄金定盘价，巴克莱未能妥善管理其本身及其客户之间的利益冲突，以及控制系统的缺陷。这些故障持续从2004年至2013年。

 

于2012年6月28日，前Barclays交易员Daniel James Plunkett，利用Barclays系统控制的弱点，设法影响当天下午3:00的黄金价格，从而非法获利。

 

Plunkett行为，使得Barclays不需要支付给其客户390万美元，尽管它后来充分补偿了顾客。Plunkett的行为使自己的交易账户获利 175万美元（不包括对冲）。

 

FCA已经要求Plunkett罚款 95600英镑，并禁止他进行任何有关受监管的活动。

 

FCA的金融犯罪执法主任Tracey McDermott说：

 

“一个企业缺乏控制，交易商无视客户的利益使金融服务行业的声誉再次被玷污。Plunkett将自己的利益高于市场和Barclays客户的信任，为此付出了沉重的代价。交易员利用客获利，这样的行为，毫无疑问将会破坏你的声誉和生活。

 

“Barclays未能识别和管理业务的风险是非常令人失望的。Plunkett的行为公布后的第二天，LIBOR 和 EURIBOR就开始反对Barclays。调查的结果意味着该公司，和Plunkett显然注意到了潜在的利益冲突的基准。”

 

“我们期望所有的公司认真看待参考利率和基准操作，以确保这种类型的行为不被复制。公司确保关注大批的行为，如果他们不符合我们的标准，我们将研究他们的账目。”

 

自从于2004年6月7日加入黄金定盘价，Barclays已在黄金定盘价中在设定黄金价格做出了一定的贡献。黄金定盘价是一个重要的价格形成机制，它为市场用户提供了机会，用单一的报价买入和卖出黄金。

 

 

Plunkett是Barclays贵金属柜台的董事，负责将产品定价挂钩到贵金属价格，和管理Barclays的这些产品价格的风险。

 

Plunkett负责定价和控制Barclays的异国数字期权合同（数字）的风险，参考了Gold Fixing于2012年6月28日下午3:00的黄金定价。如果Gold Fixing于2012年6月28日下午3:00的价格高于1,558.96 （屏障），那么Barclays需要付款给其客户。但如果价格低于屏障，Barclays就不需要作出这样的付款。

 

在2012年6月28日下午3:00，Plunkett在Gold Fixing下了一些订单，黄金的价格将会低于屏障，最终确实如此。因此，Barclays没有义务支付给其客户390万美元，并且Plunkett获利 175万美元（不包括对冲） ，这是除了他在出售数字期权时，获得的初步利润。

 

于2012年6月28日下午3:00，Gold Fixing结束后不久，客户意识到，价格已经固定在屏障的下方，并希望得到Barclays的解释，关于Gold Fixing发生了什么事。当Barclays在2012年6月28日和29日向Plunkett转达客户的关注时，没有发现，他已经在Gold Fixing下了订单，并进行交易。此外，Plunkett通过提供不实帐户欺骗Barclays 和 FCA。

 

Plunkett的不当行为尤为严重，因为他将自己的利益高于客户，他的行为对Gold Fixing和英国及国际金融市场都产生了潜在的不利影响。

 

 

FCA处罚Barclays，是因为它违反了FCA关于Gold Fixing的企业原则3和8。 在2013年3月21日和2004年6月7日之间，Barclays因未能对系统进行适当的风险管理，合理的保护组织和有效负责的控制事件，违反了原则3 。特别是，Barclays未能：

 

  - 建立或实施适当的政策或程序，以妥善管理Barclays交易员参与黄金定价的方式；

  - 对关于参与黄金定盘价柜台的工作人员，提供适当的专业培训；

  - 创建系统和报告，允许充分监督交易员和黄金定盘价有关的活动。

 

Barclays亦违反原则8 ，未能充分管理自身及其客户之间的利益冲突。尤其是，Barclays未能充分管理Barclays参与黄金定盘价，和黄金定盘价的黄金定价过程中存在的固有矛盾，而在同一时间，根据Gold Fixing的黄金价格，卖出客户选择的期货产品。

 

由于Barclays参与黄金定盘价的交易员，所做出的不当行为引起的这些缺陷，导致了风险的增加。

 

FCA与英国的基准管理人员，包括London Gold Market Fixing Limited一起，计划用国际证监会组织原则进行评估。

 

Barclays和Plunkett同意在早期阶段解决，他们各自的罚款将获得30％的折扣。没有这个的话，Barclays的罚款原本是37190800英镑，Plunkett的罚款原本是136600英镑。