CySEC警告CIFs高压销售策略,客服外包需100万欧

2016-06-29 19:02:55    来源:汇商    作者:

塞浦路斯证监会(CySEC)日前公布了一份通知,要求外汇及二元期权经纪商调整不良营销行为。CySEC表示,塞浦路斯投资公司(CIFs)的客户关系部门应当遵循一定的行为指南。

很多公司的商业模式建立在“高压销售策略”上。而CySEC要求禁止这类销售行为。CIFs的员工不得频繁向客户拨打销售电话或使用策略性语言。在联系客户时,CIFs要保证其员工未施压、或者诱导客户入金或投资。

根据CySEC的要求,客服人员在回答客户问询时只能提供以下相关信息:

1.公司及其服务、所提供金融产品和投资策略,可以给予适当指导,并需要发出风险警告;

2.投资或策略风险、交易执行平台及相关收取费用;

3.关于经纪商平台和网站、账户开通流程等相关技术问题。

CySEC表示,CIFs的员工不得给予金融工具相关的投资建议。CIFs需印刷并发放详细的员工指导原则。

此外,CySEC要求:

● CIFs需确保员工使用真实姓名,以便公司对员工行为进行管理,一旦发现不合规行为,CIFs可以对应找到该员工;CIFs要确保员工的专业性;

● CySEC建议CIFs的客服不应外包给第三方。经纪商允许在塞浦路斯或其它欧盟国家提供客服支持,但应避免外包给欧盟以外的国家;

● 将客服活动外包给第三方的CIFs需要符合额外的资金要求:不低于1,000,000欧元。CySEC将对此类公司进行详细评估,以确保经纪商符合资金要求;

● CIFs需要保留详细和完整的客户沟通记录,以便CySEC进行审核并发现不合规行为。

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