传中国拟限制比特币换汇,防止资金外流

2016-11-05 01:55:15    来源:汇商    作者:

中国人民银行等监管部门正在研究推出措施,限制通过比特币交易将人民币兑换为美元,并将资金汇出境外的行为。

据台湾联合新闻网11月4日援引彭博社报道,鉴于人民银行等5部委在2013年下发的通知,已经认定比特币不是货币,大陆监管部门正在研究管理方式和方法,因为外汇管理监管的主体为货币而非商品。

知情人士称,考虑中的措施包括限制境内交易平台将比特币转至境外平台,或对转至境外平台的比特币数量进行额度限制。

该人士称,大陆监管部门注意到近期有投资者在境内平台购买比特币,再转至境外平台卖出套取外汇,此做法避过了大陆相关部门对个人换汇额度及外汇汇出境外的管理规定。

另据《香港经济日报》网站11月4日报道,人民币贬值预期不断升级之下,比特币成为资本外逃新渠道。比特币交易近来在内地再度火爆,今年来涨幅已近90%。11月1日,比特币刷新四个月价格新高,达5000元。

内地媒体报道称,因内地每人每年最高5万美元的购汇额度,投资人通常选择赴香港购买大额保险,或通过跨国公司虚报进出口价格来换汇,但比特币可以便捷、自由地兑换成各国的法定货币,同时又被央行视为商品,而非货币,可以避开各国资本项目管制。

协助客户借此“洗钱”的业者段伟说,“比特币在中国并没有被认定为货币,而是一种商品,所以拿人民币买这种商品,再通过海外平台把商品兑换成其他货币,从规则上来讲,并没有问题。”段表示,利用比特币进行换汇,目前是最便捷的通道。

报道称,比特币诞生于2008年,是一种全球通用的加密网际网络货币。根据设计者中本聪构建的模型,比特币最终的发行总量为2100万个,并在未来30年内由电脑算力逐步“挖出”。2013年12月,央行、工信部、银监会、证监会和保监会联合印发通知,称比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币,但美德等国承认其作为货币的合法地位。

此外,央行于2014年曾下发《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》,申明对比特币的态度,并提示比特币具备匿名、跨境流通便利等特征,要求金融机构将比特币纳入反洗钱监控。

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