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那些外汇黑平台都是什么鬼?

时间:2017-03-21 07:01:13    来源:数汇金融    作者:
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那些外汇黑平台都是什么鬼.jpg
 
随着各类社交软件、专业APP及自媒体等的出现,国内行业信息的丰富度、透明度已经发生了极大的飞跃。然而在外汇行业中,“黑平台”、“黑中介”依旧招摇过市,掺杂在正规经纪商中鱼目混珠。
 
正规的外汇经纪商会将客户资金汇到境外,以国际市场上实时实际价格,真实参与境外外汇市场交易,客户头寸通过银行间市场平盘,只赚取客户买卖点差。而部分“黑平台”、“黑中介”并不把客户资金真正汇到境外,只是进行模拟盘交易,不对客户头寸风险管理或者对冲,与客户“对赌”;甚至为客户提供虚假行情,操纵客户盈亏。黑平台的存在不仅严重损害了客户利益,对整个行业的影响也是难以估计的。今天数汇金融与大家一起聊聊外汇市场中的无良“黑平台”。
 
一、平台的运行
 
要讲外汇黑平台,势必要牵扯到整个平台体系的运行。运行中的漏洞正是黑平台出现的最大的契机。
 
几乎每个平台都有监管,美国、澳洲、新西兰、英国、香港、日本、等等监管。主流牌照为英国、美国、新西兰、澳洲、塞浦路斯等。首选就是英国和美国,其次澳洲。外汇市场起于欧美,金融监管体系相对来说,更为成熟。这三个国家地区的金融也是领先的,在外汇市场监管方面位于世界前列。美国NFA、英国FCA、澳洲ASIC。
 
在牌照方面,英国、美国的除监管正要严之外,牌照也极其难以取得。尤其对新进入经纪商而言,能顺利取得英美的牌照可能性非常小。而其他国家的牌照基本给钱到位就能拿到,取得牌照的时间长短则根据各个国家来定。不可忽视的是,这些国家的金融监管要落后英美许多。部分海岛国家可以称得上以牌照套现,监管几乎不发力。
 
不少正规平台即使拿到FCA英国监管,也是半对赌性质,公司风控决定是否将资金打出去,根据客户类型,选择A BOOK 还是B BOOK。
 
出入金方面,现在市面上的所有外汇券商人民币银联出入金都是通过支付商(Payment Provider)实现的。比较主流的支付商包括通联支付、环迅支付、宝付支付、智付支付,境外的公司则有PaymentAsia、Netbanx Asia等。
 
外汇券商与支付商的合作其中牵涉到非常多的环节。入金时,支付商的账户收到客户入金之后把到账的确认信息、金额、付款人的相关电子信息发送给外汇券商,外汇券商的后台部门会通过这个信息给客户在券商的交易账户上增资。如无意外,这个步骤可以瞬间实现。出金时速度可能比入金慢,影响因素包括:交易商本身后台部门处理出金速度慢、支付商内部结算速度慢、支付商每天外汇结算额度有限的问题、支付商境内账户处理结算的速度等等,目前市场上的银联出金的速度普遍在2-3个工作日到账。  
 
外汇经纪商通常以境内注册“投资咨询公司”、“商务咨询公司”等实体存在。对于外汇平台来说最重要的是发展代理商,靠代理商来吸取客户,所以会拿高返佣激励代理商。多数代理商是个人,少量公司运营,形成庞大的营销网络。如一家成立较早的外汇经纪商,就可以有5000家代理商,每家10到100名不等的个人客户。
 
二、为什么会有黑平台
 
1.理财意识不强。中国经济飞速发展,不少居民的余钱可以拿来投资。但却并未形成全民良好的投资、理财意识。
 
2.监管不到位。我国银行曾于2006年至2008年推出杠杆外汇交易产品,但后来出现风险事件,监管机构停止了银行外汇保证金业务。国内对外汇没有严格管制,造成了“法无禁止即授权”的后果,且在国内不需缴纳高额的牌照费,黑平台得以低成本涌现,形成了灰色的地带。
 
3.“利”字当头。保证金交易,允许客户“以小搏大”,高杠杆比例。网络炒汇交易成本低,买卖点差普遍只有1至5点,境内银行的外汇交易产品点差是境外的6倍左右。据业内人士估计,参与网络炒汇,除个别专业投资者能持续盈利,95%的新手会亏损,多数在半年内爆仓出局。高额利润让不少交易商趋之若鹜,试图牟取不当利益。
 
4.恶性商业竞争及牟利。比如在入金方面,非正规平台号称与银联合作,可以人民币出入金,而且速度更快,很多投资者也喜欢这样,而且大平台一般活动比较少,没有赠金,甚至只有大资金量才给做。小平台就利用赠金等活动吸引客户来交易。另外,大平台给的返佣又极低。贪点的或者就想拉人入坑挣一笔的代理商都会选小平台。还有一种情况就是违规交易客户,喜欢小平台固定点差返佣又高,可以用来套取赠金和佣金。但最终,羊毛出现羊身上,这些平台付出的资金总要捞回来。
 
5.中国法律不保护参与地下外汇交易的外汇投资者的利益。投资者自行参与境外外汇交易,发生的亏损只能自己承担。而一些不法经纪商在境外的犯罪成本近年却不断上升,被监管当局查处的话罚款动辄数百万美元。因此很多外汇黑平台更是盯着中国投资者这块“肥肉”不放。
 
三、有多黑,才算黑?
 
外汇黑平台是指:操作的平台并没有和全球市场连接,客户的资金是在黑平台(多为租用的MT4平台)的公司内部运作,公司通过操控平台的运作(坐庄)来赚取客户的钱。
 
具体包括阻扰投资人正常的出金操作,私自扣除投资人账户中的资金,甚至直接携款潜逃等。
 
也有些投资人会将对赌平台归为黑平台的一种,其实目前很多知名的外汇零售商都有开设对赌平台,对赌平台可以说是在投资人可以扩大盈利的情况下,增加了风险,只是风险有点大。严格上讲,对赌平台并不能算是黑平台。
 
违反行业规则及自身明确规定、宣传的运营模式的外汇平台已经构成了对客户的欺诈,也属黑平台之列。
 
另外,个别投资者认为的黑平台可能只是自身投资手段不佳导致亏损,或者是他人误导的原因,而平台并不是真的黑平台。例如交易者选择的投资产品单一,自身的相关的投资知识匮乏,交易风格过于自我,行业内部各自贬低等。
 
其实对大多数人来说,平台只要正常出入金,下单平仓速度够快,服务器稳定,不会经常滑点断线卡盘,就可以了。
 
黑平台根据“黑”的内容不同,可分类为:黑平台、黑公司、黑老板、黑网站、黑顾问、喊单、骗子、正规平台、点差模式、浮动点差平台、固定点差平台、综合点差平台。
 
四、黑平台,套路多
 
目前国内外都有很多不法分子抓住了外汇投资者对外汇平台鉴别能力不强的这一点,从而去购买盗版的交易软件,注册与国外公司同名的盗版公司,然后大量套用别人的监管账号,在国内进行大肆宣传,引诱外汇理财投资者的投资资金,进行圈钱等暗箱操作,使投资者的资金无法得到保障。其中,中断交易服务器、大幅滑点以收取比正常规定高许多的点差、禁止客户出金等是黑平台常用的手段。以小搏大的游戏规则下,一旦客户获取高额利润,“黑平台”、“黑中介”将陷入严重亏损,选择拍拍屁股“跑路”。
 
黑平台通常用以下手段套路客户:
 
1.各种诱惑:平台做大量的产品营销,以赠金高利润、高回报等口头承诺,甚至虚假高回报案例诱惑交易者开户、入金。
 
2.出入金陷阱:入金到私人账户或者入金后,客户资金的安全性无保障。出金时,不让出金并想尽办法让投资者亏钱。
 
3.兜售交易信号;相关机构或个人交易者用丰富的经验和交易能力招揽客户,甚至组团忽悠客户,宣传巨额回报等等。受骗的客户被吸引而支付费用,这样进行诈骗的公司和个人要么选择卷款潜逃,要么时不时的推荐一些好的交易,以维持长期的骗局。
 
4.不正常滑点。滑点也有正向和反向滑点,但一般来说,人们口中所述的滑点都是对交易者不利的情况。由于外汇市场深度很大,买卖盘都在千亿到万亿美元级别,一般不会出现深度不足的情况,因此也不会滑点。但是,在行情剧烈波动的时候,如央行会议纪要、非农就业数据、GDP数据等,由于瞬间买卖盘深度的失衡,买一卖一价格拉大,买入和卖出会在离喊价价格最近的一个买卖价格成交,就出现了滑点情况。所以,任何正规平台都会出现而且应该出现滑点,正规平台和黑平台不同之处是滑点出现的时间。正规平台不会在普通行情滑点,滑点只应存在于巨幅行情中,黑平台则会在任何时候滑点。
 
5.交易限制:在交易中,黑平台可以通过挂单限制、挂单和止损止盈距离限制、持仓限制、剥头皮限制、EA限制等来阻止客户盈利。
 
6.报价异常:交易平台的报价本身跟银行的报价系统是不一样的,但平台的报价基本上都出自一处,报价几乎一致。因网络,也可能存在短期的延迟,这是允许的。黑平台可以在报价上出现大的偏差,这将严重影响投资者的收益。另外报价不及时、非特定情况下的重新报价都是黑平台利用的手段。
 
7.操纵平台点差;虽然这种诈骗形式开始渐渐销声匿迹,但不受监管的离岸零售经纪商可能还在使用这种手段,一旦拿到了客户资金便卷款潜逃的可能性非常高。 
 
五、辨别黑平台
 
1.查看自己资金的动向。目前国内是不允许出现外汇保证金交易平台的,国内投资人想要炒外汇的话只能在网上通过国外或者香港的外汇平台进行开户交易。这就导致投资人的资金全部都是汇往国外的,如果平遥要求投资人将资金汇往国内的账户的话,那么毫无疑问就是黑平台。
 
2.利用交易软件进行验证。目前 MT4交易软件是外汇市场的主流,MT4交易平台,页面简洁,操作方便,最主要的建仓平仓功能简单易用,投资者可以透过设置止赚止损来进行控制风险。交易K线连续,基本不会出现断裂。只要是正规的外汇交易平台一般都会设置MT4交易账户。而外汇黑平台通常是没有MT4交易账户的或者是虚假的MT4账户(这点可以通过登录正规渠道的MT4平台来验证)。
 
3.查看外汇平台监管信息。外汇黑平台也说自己受到了监管,但是这些监管机构基本上都来自于名字都没听说的岛国的监管,这肯定是不行的。还是就是监管信息都可以从监管机构的网站上查询,投资者可以借此查询真伪。
 
4.查看是否有正规证件资质。正规的外汇交易平台,绝对拥有正规的证件资质,并且能够提供给客户进行审核。而某些黑平台只是借壳开展业务的“皮包公司”,往往容易发生此类携款潜逃的风险。
 
5.查看资金汇款是否由第三方保管。如果客户在交易过程中发现接纳入金的账户是个人账户或者内地公司账户,那么极有可能碰到的是黑平台。而且电汇入金一定要看清楚收款方的信息,是否和监管方要求的一致,如果不一致那么一定是有问题的。另外要看汇到什么银行,优质的平台都是在优质的银行信托账户存放资金的。如果汇往银行是不知名的银行,那么一定要谨慎。
 
6.查看平台影响交易的各类因素是否正常:包括上文提到的滑点、报价、点差、交易限制等。黑平台在交易过程中经常会出现无法下单或者平仓等情况。部分黑平台甚至在背后进行非法操纵,导致投资者的交易资金蒙受损失。
7.验证资金是否安全。投资者最关注的就是资金安全问题,除了监管机构,银行,最关注的就是出入金的速度,入金的速度要快,出金的速度同样也要快,一到两天的时间还是科技接受的,但超过了出入金的时间范围,就值得投资者深思了。
 
8.客户服务。对于竞争激烈的外汇市场来说,正规的交易平台能够正面回答投资者的所有问题,不会敷衍投资者,还会为投资者提供各种培训,满足投资者需求,至少最基本的中文客服是具备的。
本文标签:外汇交易平台
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