你不得不知道的平台商甄别十要素
2017-03-28 02:08:58 来源：数汇金融 作者：蒋立龙
任何一个外汇交易者，在进行外汇保证金交易的时候，不得不面对的一个问题是，选择一个什么样的平台商。
尤其在国内的外汇保证金市场上，在法律法规尚未健全；国内监管尚未落实；诸多不合规平台、套牌、资金盘等等鱼龙混杂的情况下，如何选择出一家好的平台，对于交易者来说是非常重要的。
【正文】:
我今天给大家讲的这个主题：你不得不知道的平台商的甄别十要素，受话题限制，我大概罗列出了10个因素来甄别外汇平台商的合规性、真实性以及其他各方面；来帮助我们广大外汇投资者选择一家适合自己的平台商进行合作；
【一、资金安全】
选择一家外汇平台商，最根本的就是资金安全。因为我们现在是在做外汇投资，外汇作为一个投资项目来说，我们要把钱放在这家外汇平台，所以不管我们挣钱也好，赔钱也好，一定要保证我们投资者的资金安全。
挣钱赔钱，这是我们实力的问题、技术的问题。但是，我们挣了钱，就要给我们出钱；不能以任何理由、任何借口限制我们投资者收回自己的资金。
所以，资金安全是进行外汇投资的基础，那么我们又怎么去判断一家平台的资金安全还是不安全呢？重点就是监管牌照！
首先我先给大家简单介绍一下目前国内参差不齐的外汇平台商关于监管牌照方面的情况，可以大概分为以下几种。
第一、没有任何的监管牌照，
它可以称为一个外汇平台，它有MT4软件，也有报价，它可以去交易，但是没有牌照，网站有入金通道，但是我想问的是 你的资金去了哪里？你知道吗？资金去了哪里都不知道，以后你跟谁要你的本金？跟谁要你的盈利？所以，没有监管牌照的，我希望大家都尽量少涉及这类的平台。
第二、有牌照，
没有牌照肯定是不安全的，但是有牌照也不一定代表安全；为什么？有牌照，它的真实性怎么样，是不是真的受到监管的？
1、举个最简单的套牌例子，FPMarkets是澳大利亚asic监管的券商，监管号286354，之所以称之为券商是因为我们从2005年就接受监管开始做全球股票、期货、外汇保证金三大业务，并且中间没有变更过任何名字；假如现在有另外一家平台来找你，它说我是澳大利亚监管的，监管号是236854，你去查他的监管牌照没有任何问题，因为它套了我们的牌照信息，但是可能他的名字是fp.markets 网站域名是www.fp.markets.com，仅仅一点之差而已 它就是套牌的假平台。其实有一些主流的平台，大型的平台都被套过牌，但是一般这种平台都会以自己的力量去打假，但是一些小型的平台，也是正规的，也会被套的。这个大家要辨别清楚套牌的平台。
2、还有一个就是岛国牌照，因为现在主流的监管牌照，有美国的NFA、英国的FCA、澳大利亚的ASIC，还有一些其他国家监管的。不同国家的监管实力分别怎么样？如果是某一个小小的岛国牌照，这个岛国还没有我们长沙市规模大。
3、另外最重要的是第三点，它有牌照，牌照也是真的，也是主流国家牌照，但是它的权限是否允许做外汇保证金业务，这点是非常重要的。其次还要看是否允许持有客户资金，是否允许你做零售业务等等，因为我们FPMarkets是澳洲全牌照券商，所以以澳洲ASIC的牌照为例跟大家讲一下，ASIC全称为：澳大利亚证券投资委员会，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，简单可以理解成监管局，ASIC中包括ABN ACN AFSL等号码；ABN是肯定会有的，澳大利亚随便一个普通企业都会有这个的，ACN可有可无，与金融市场无太大关系，AFSL是必须要有的，有AFSL才允许涉足金融方面的，这才是真正的监管号，但是需要说明一下，AFSL是仅仅有提供金融服务的资格而已，如果想做外汇经纪商，它还需要具备三点，才能证明他是完全合规的外汇交易商。
从ASIC官网去查询，内容要包含有以下三点：
1. Make a maket
2. to retail and wholesale clients
3. Foreign exchange contract, derivertives
这三样缺一个都不行
第四点，多国监管牌照的平台，这点我们要从两方面去看，一方面，它确实拿到多个国家的牌照了，代表了他公司的实力，另外一方面，多国监管情况下你一定要辨别出你开的账户是开到了哪个国家？受哪国监管的？不可能你开一个户，所有的国家都保护你。万一哪天你与平台有什么纠纷，你也好找到相关国家的监管单位去投诉解决纠纷；举个例子，前段时间的某汇事件，他受塞浦路斯监管，也受英国监管，平台不给客户出金了，客户找英国，英国肯定不会管，因为客户账户是开到了塞浦路斯。
【二、网站注册时间、链接英文网站、公布地址】
然后第二大点是也是最简单的一个小小的技巧，你去查询平台的网站域名的注册时间，网站的跳转链接、还有它官网公布的地址，外汇平台基本上都有中文和英文或者更多语言的网站，正常的情况下，你连接到它英文网站看一下他的信息是否与监管信息一致，
为什么要说这一点，因为有些平台为了避开监管机构的审查，国外内两套不同标准，国外标准是为了应付监管机构，国内标准有可能就会为了业务而违规操作了，所以有些平台的中英文网站不一致的情况出现，或者是英文网站仅仅是它自己做的一个页面而已，甚至是它的英文网站访问不了；又或者是花钱屏蔽了真实受监管的那个网站；你去访问受监管的网站，在中国区的IP，你是访问不了的。这些情况都是曾经发生过的，并且现在也有正在这么做的，所以需要我们广大投资者擦亮眼睛，通过这第二大点进行甄别；
【三、MT4软件的正版盗版鉴别】
第三点，现在大家做外汇大多在用MT4软件，MT4软件的正版盗版也是鉴别方法之一，如果它使用盗版的MT4软件，那他肯定是一个不合规的平台，如果它使用正版MT4软件，也并不一定是真的平台。因为在几年前的小黑庄经常使用盗版的软件，现在黑庄大多也用正版的软件，因为MT4软件的供应商是一家软件公司，俄罗斯的迈达克，现在大部分外汇经纪商都会使用MT4软件，迈达克不辨别你是真平台还是假平台，不辨别你是受监管的平台还是不受监管的平台，只要你有钱去买，他就会卖给你。
【四、平台背景、实力】
第四点是平台实力和平台背景
大概可以通过三点来判断。
第一点就是它的成立时间，真正的成立时间哦；还以FPMarkets为例，FPMarkets是2005年成立并同时接受ASIC监管的老牌券商，2005年成立至今将近13年了，并且主营全球股票、期货、外汇三大业务；确实是一家年代悠久的老牌券商；我这样介绍是不是很有吸引力？其他平台一样会找噱头去宣传，如果像FPMarkets一样事实与宣传相符，并且也有如此大的实力，那这家平台值得你去做，但你们一定要辨别清楚，它的牌照从什么时间接受监管的，中间有没有变更过名称，比如说FP2005年成立，2005年成立时的名字就是fpmarkets，到现在也是fpmarkets。但是有的不一样，举个例子，它宣称成立时间是某某年，你去监管机构查询一下这个牌照号码，是否一致？曾用名是张三还是李四？曾曾用名是王五还是张六？它可能是直接花钱买过来的一个牌照，变更个名字直接去运营的。
第二就是看它的公司规模，公司规模不是从它的广告费用、活动推广力度，办公场地面积大小、员工人数等方面判断出来。而是从这家平台的交易量判断出来的；
第三点是看它合作银行及LP的实力。不要只看它官网华丽的宣传，因为现在不管真假平台，99%宣传的都是直通银行，合作银行是***各种投行，不信你去看。但是实际情况呢？我可以告诉你 大部分平台的流动性是接不到银行的，有实力的平台和大型的LP才能接到银行的。这点可能会关系到你交易过程中的一个交易环境问题；
【五、交易环境】
第五点，通过交易环境来判断
一、交易延迟、滑点、卡盘，甚至是断线重新连接等情况？这个就不展开说了，因为每一点都会涉及到太多太多因素了，总体上是因为平台的服务器设置以及交易机制决定的，首先我需要告知大家，不是有这些现象就是平台有问题，因为我们做的是电子盘，先要保证本地网络网关 电脑设置没问题。其次就是与平台服务器设置有关了，平台服务器大概分为三种：网站服务器、MT4软件服务器、交易服务器；这里面网站服务器其实并不是很重要，只是让你去看平台介绍信息 出入金而已，重要的是MT4服务器和交易服务器，这个是影响你交易环境的，目前交易服务器世界顶尖的就是美国纽约的NY4、英国伦敦的LD4、日本东京的TY3；我们FPMarkets的交易服务器是在美国纽约的NY4，成本很高的；
讲这些可能太理论化了，道理懂了，但是李魁和李鬼依然傻傻分不清楚；我拿“滑点”现象跟大家说一下，滑点大概分为三种：
1、市场滑点，在市场流动性不足或某些大行情出现价格跳空的时候，滑点是正常的，MT4上看到的K线图不是最低价到最高价的每个点位价格都是有的，有些价格确实没有，然而你设置的成交价格正好没有，那就会以最近的一口价格给你成交，这就是市场滑点，总不能市场没有这个价格，还以这个价格给您成交吧？所以如果有平台保证你不滑点，那这平台你可以放弃了，
2、人为滑点；只要不是市场行为，都可以称之为人为滑点，如果市场流动性非常充足的情况下，成交价格还有很大出入，那就怀疑是平台操作人为滑点了；甚至有些平台使用专门模拟市场滑点的软件给客户人为滑点；
3、非对称性滑点：很早之前FXCM就有被香港证监会以非对称性滑点为由罚款警告过一次；正常的滑点现象，应该是有正滑点（于客户有利）与负滑点的（于客户不利）；然而不同的平台不同的设置，大家平时做单可以细心观察一段时间；
二、平台的交易限制，挂单限制，平仓限制等，有的交易平台是有交易限制的，比如在非农之前多长时间不允许你挂单，或者挂单要远离市价多少个点等等等；每家平台的运营模式不一样，每家平台的规定也不一样，大家可以通过这个方向去判断哪种平台更适合你。
【六、交易成本】
交易成本这方面其实大多数平台都是差不多的，诸多平台经过这么多年来的激烈竞争角逐也是越来越透明化的，甚至是一些主流直盘货币对/黄金等产品已经很接近于成本价了，这里我只是要提醒一下大家，我们该承担的点差是必须要承担的，如果交易成本很低很低的话，给有一些代理朋友返佣还特别高特别高的情况下，你要注意一下了，因为如果他不挣你点差的话，会挣你本金的呦。
【七、出入金】
大概可以分为三点来讲：
第一点，现在正常的平台都提供人民币入金和美金入金，首先去它网站上查询是否公布对公银行账户，收款方是哪个公司？跟他所受监管的这家公司是不是一个点都不差的，能不能接受打款入金？我建议你们以后做某家平台，在调查不全面的情况下，你第一次入金可以通过美金电汇到平台监管账户内；这同时可以佐证你的账户所属监管呢；因为有的平台根本就没有监管更何况监管银行账户呢？公布一个假的作为摆设或者只有一个不靠谱的人民币第三方入金通道，这样客户的资金可以随便被它们转移到任何地方；
第二点，手续费和汇率差
美金入金手续费一般都是按照银行规定收取的，人民币入金手续费好多平台为了打开中国市场，会主动承担出入金的手续费用的，但一般仅是手续费，不会承担出入金汇差的，因为用人民币入金是需要第三方支付的通道的，第三方支付也是一个行业，他们主要承担人民币与美金相互结算到客户账户与平台对公账户之间的，平台选择第三方支付公司合作也是非常谨慎的，因为如果第三方支付公司出现问题，风险是由平台来承担的，所以一些主流平台的第三方支付通道都是有央行支付牌照的公司，结算方式也是T+0；但是第三方支付公司也是需要盈利的，一般是汇率差和手续费。结算汇率是第三方支付公司规定的，正规靠谱的第三方支付公司汇率差是1000点左右，这个成本对于每天有很多出入金结算的平台来讲其实是很大的，所以一般不会承担的，但是手续费是按金额的百分比，相比就比较少了，平台大多会承担的，但是你要确定是否真的给你免除了，还是融入到出入金汇率里了；把你手续费融合到你的出入金汇率里面，出入金汇率差就会变大。实际上没有给你报销掉这个手续费的。羊毛出在羊身上，手续费还是你承担了。所以，这一点，大家可以来注意一下；但是，还有一点，出入金汇率差太低或者没有汇差的，你要重点考察他其他方面了，希望大家不要忘记前几年的铁汇事件，那会儿它出入金汇率是一样的，以100万美金 支付通道汇差1000点为例，你入金100万美金后不交易或者交易很少就出金，成本是10万人民币，按正常平台是不承担这个风险的。除非它有其他赢利点；
所以我要说的是，我们做投资，不要去占一些小便宜，该承担必须要承担，不该承担的也没必要去承担。
第三就是出入金流程， 正常情况下，合规的外汇平台对你入金会有审核，最简单的一个规定是不能第三方入金，入金审核没问题才会给你到帐交易；出金不会做任何限制，只要你递交流程及绑定银行卡没问题，都会自动按照平台规定流程办理，一般到帐时间是一个工作日左右；
如果有平台入金给你提供N多种入金途径，并且没有任何审核，只要入金到平台都可以给你即时到，只要收钱就行；对于你出金会有诸多奇葩规定；建议您远离这种平台；
【八、服务Service】
1.客户经理的专业度：选择与某家平台合作，与你接触沟通的一般是这家平台的客户经理，以后你的开户、出入金、平台通知、平台活动等都是需要你与客户经理沟通的，所以选择一个专业的客户经理合作也是至关重要的，对接平台事宜之外你还可以和客户经理多交流外汇专业知识和外汇市场方面。有时候通过客户经理就可以大概了解这家平台；
2.客服团队的效率、态度。
平台提供服务的途径除了客户经理之外还有客服，通过企业QQ、邮件、400电话等直接联系平台客服，一般客服都是经过统一培训上岗的；虽没客户经理专业，但一般常识性问题解答也是没问题的；
3.投诉处理方面的解决流程
如果你遇到有疑问的交易，平台人员是否积极去了解情况，去解决，还是一味的找借口推脱；就以上面说过的滑点来讲，平台人员应该主动帮你了解详情，查询市场报价，并且提供第三方数据给到客户，直到客户得到满意答复为止。
【九、定期通过翻墙看国外监管网站公告】
第九点：定期通过翻墙看国外监管网站公告。
目前ASIC/FCA等监管机构我们国内IP直接访问不了，但是我们不要因为不能访问就不查询监管信息了，我们要通过翻墙软件查监管网站、监管信息，定期去看一下，可以了解到监管机构的新规和一个公司的新动向。
【十、委托监管地律师查验】
如果你们业务量有一定规模，客户群体比较大，对平台合规性也很重视，想选择一家正规的平台作为长久的合作伙伴，你们也可以委托当地律师帮你们去查验一下，去做个尽调，几千块钱人民币就可以搞定。
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