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聊聊外汇监管那些事之央行监管

时间:2017-09-04 08:24:17    来源:FX168    作者:
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之前小编与大家探讨过关于外汇监管中的离岸监管和完全监管(回顾:离岸监管详解),其实,除了大家所熟知的这些金融监管机构外,全球市场上还有一类承担着对该国外汇经纪商行为监管的机构,那就是央行。而目前,市场上大家会常见到的主要是俄罗斯央行、爱尔兰央行和阿联酋央行。

俄罗斯央行

2013年以前,当时俄罗斯外汇监管相对来说比较宽松,伴随着外汇业务的蓬勃发展,也爆发了许多外汇经纪商欺诈俄罗斯外汇投资者的丑闻。因为当时俄罗斯并没有强健的监管政策支持,投资者几乎是没有保障的,这也导致当局机构对外汇经纪商持有不好的看法。

2013年11月,俄罗斯央行宣布解散俄罗斯国内的唯一的金融监管机构Megaregulator。也就是从那时起,俄罗斯监管当局开始对零售外汇持全面的负面态度。监管当局高层不断发声表示对零售外汇的严厉态度,俄罗斯的财政部专家就一直把零售外汇比作博彩。

俄罗斯央行副行长Sergey Shvetsov曾表示,"俄罗斯央行不会为外汇市场的增长和拓展及其在民众间的推广提供支持。外汇市场是个赌场,市场中的人抱着赌博心理,而不是资产投资理念。在没有金融监管的情况下使用这些产品会带来问题。"

但是鉴于市场的需求和行业的发展,俄罗斯立法机构在2年后推出了新的外汇监管新法案,该法案于2016年1月1日正式执行,赋予俄罗斯央行控制外汇市场的权利。

而在一年半以后,2017年5月2日,俄罗斯零售外汇监管制度正式制定。俄罗斯央行正式批准了市场运作的基本标准。自5月2日起,由央行官方监管的外汇经纪商将能够为他们的产品进行广告宣传。

同时,拥有俄罗斯央行授权的公司也需要获得唯一经正式批准的自我监管组织,外汇交易商协会(AFD)的成员资格。

目前在俄罗斯有正式资格的外汇经纪商为Alpari、FINAM FOREX、Forex Club 、InstaForex、Teletrade、TrustForex、VTB 24以及Promsvyazbank。其中Promsvyazbank还未成为AFD成员。

爱尔兰央行

作为欧盟的成员国之一,爱尔兰的金融公司享有欧盟"单一市场通行权",可自由向整个欧盟市场提供金融服务。对于外汇经纪商来说,在2010年以前,他们的监管机构是爱尔兰金融服务监管局。2011年,爱尔兰央行接替了这一职能。其监管框架来源于欧盟金融工具市场指令(MiFID)。

和全球其他监管机构一样,爱尔兰央行制定外汇经纪商的运营要求,并实施监管以保证它们遵守这些行为准则。在欧盟范围内,爱尔兰央行与其它成员国同等机构相互合作,以保证外汇经纪商遵守的三大主要原则:维护金融稳定、保证透明及公正的报价制度、消费者保护--客户资金隔离。

爱尔兰央行对受其监管的公司也具有执法、罚款等权利。此外,爱尔兰央行对外汇经纪商要求定期报告和第三方独立审计等要求等。

作为2018年欧盟金融市场最大的事情,即MiFID II的实施,也将直接影响到受爱尔兰央行监管的外汇经纪商们。

据悉,爱尔兰央行正在准备整改针对零售客户的外汇及差价合约(CFD)。该国金融监管机构已经发布了一份安慰文件,主要针对零售投资者有关金融交易产品的问题。

针对差价合约产品,爱尔兰的银行表示准备采取行动解决零售客户的高风险问题。管理层正在寻求客户和经纪商的反馈意见。

爱尔兰监管机构提出两项措施,以限制散户投资者在差价合约交易上的损失--彻底禁止或强制限制杠杆和负差额保护。

爱尔兰央行所提出的措施与如法国AMF、德国BaFIN以及英国FCA等欧洲其他监管部门近期的举措相一致。

MiFID II监管框架将于2018年1月3日生效,该监管框架对在欧洲提供其产品的零售外汇和差价合约供应商提出的一大挑战。

目前大家熟知的受爱尔兰央行监管的有AVATRADE。

阿联酋央行

谈及阿联酋,我们的第一反应多数是"奢华",相信很多投资者都是从电影中,领略其令人惊叹的经济实力。而正是因为其繁荣的经济背景,阿联酋的金融系统也是全球顶级的。

阿联酋中央银行是该国外汇市场的监管机构。同时,阿联酋中央银行还负责监管海内外股票、证券、大宗商品等的买卖活动。

根据当地法规,金融和货币中间人应该是阿联酋居民,并且这一居民需在该金融机构的实收资本中持股60%以上。按照业务范围的不同,注册外汇经纪商的资本要求从100万迪拉姆到3000万迪拉姆不等。CBUAE负责向符合条件的外汇经纪商颁发牌照。

经纪商在阿联酋地区提供外汇、大宗商品及CFDs产品服务的前提,是必须持有CBUAE的授权。

大家所熟知的外汇经纪商ADS Securities,其就是来自阿联酋阿布扎比并受阿联酋中央银行监管。

另外,除了上述三大央行之外,还有一家离我们国内投资者很近的地域近期也开始开放由央行监管的外汇券商,那就是台湾。年内,台湾的外汇保证金业务正式开放,监管机构的角色则由台湾"央行"扮演。目前台湾本地的大券商,例如群益期货和元大期货,均已拿到了台湾"央行"颁发的外汇保证金交易牌照。

虽然目前有一小部分经纪商是受央行监管,但是它们往往也会去拿一些更被投资者所熟知的机构的监管牌照,例如CySEC或FCA。实际上,央行监管也和这些我们了解的其它监管机构一样,致力于保证一个公平和有效的金融投资环境、保护投资者的利益。

本文标签:外汇监管
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