年仅29岁的“操盘手”，2分钟干掉客户4.58亿美金！

李宗圣，一位29岁的马来西亚籍华人，凭借着帅气的面孔和温文尔雅的谈吐，一夜之间成为大马投资界的“第一偶像”。作为“金钱游戏”公司JJPTR（解决普通人）的创始人，李宗圣时常在JJPTR的社交平台上代言露脸，包括在中国的微信、微博等社交媒体上，也市场看到他的身影。

 

去年4月份，JJPTR外汇理财项目被曝投资亏损接近5亿美金。作为公司负责人，李宗圣宣称公司账户遭到黑客入侵，损失超过4亿美元，并且已经无法弥补损失。这一事件在经过数月的发酵后，李宗圣及其两名助手被大马警方逮捕，罪名是涉嫌欺诈。

 

那些投资者的资金石沉大海，没有任何下落。

 

在沉寂半年之后，李宗圣因涉嫌提交虚假资料注销公司再度被媒体推上风口浪尖。3月13日，穿着红色T恤的李宗圣被马来西亚公司委员会（SSM）控告至法庭。这是他自2017年9月份在吉隆坡和两名助手被控触犯刑事法典第420条款（欺诈）后再次被控上庭。

 

SMM指控李宗圣涉嫌在2016年12月15日，身为JJ Global Network有限公司董事，却递交假资料给SSM以注销公司注册，这一行为触犯了1965年公司法令364（2）条款，因而遭到指控。

 

SSM透露，JJ Global Network有限公司是一家通过非法集资进行外汇投资（JJPTR）的公司，该公司不仅在马来西亚国内引起高度关注，而且也损害了其他国家和地区的投资者。

 

有趣的是，李宗圣在法庭之外接受媒体采访时，全程神情自若，笑容可掬。在问道JJPTR外汇投资项目时，他认为本身并无欺骗任何人，对于一切指控皆不会认罪，还要求政府网开一面，早日将其账户及财产解冻，以此来偿还投资者资金。

 

“我相信政府会给我一个交代，而不是我给会员（投资者）一个交代，因为政府冻结了我的账户，难道那些冻结的钱要我赔吗？”

 

他面带笑容直言，每个人都是自私自利，若他不自保，他会被投资者害死，被自己帮助过的人害死很不公平。但被问及有投资者自杀是否他有责任时，李宗圣称，“投资者自杀与我无关”。

 

“如果真有欺诈，我早就跑了，而且我还坐了7天牢，在里面受苦。我不会认罪，其他公司老板跑路，是因为他们有欺诈。”

 

去年4月，李宗圣自爆黑客入侵电脑，并操作MT4账户，导致公司出现巨额亏损，大约4.5亿美金的资金不翼而飞，震惊数以万计的海内外投资者。

 

去年，一个在youtube上传的视频显示，JJPTR外汇MT4账户剩余资金仅为1.2万美金，之后4月19日的交易记录显示，有人登陆MT4账户做交易，2分钟之内交易订单亏损4.58亿美元。

 

他说，自己从不后悔展开JJPTR这项投资项目，且帮了不少想要赚钱的投资者，但是事情爆发后，却被很多人责怪，感到非常无奈。“我不会再卷土重来，赚钱为自己更好。”

 

李宗圣称，这段经历让他看懂了许多人的面目，也是他迎接30岁前最大的成长。他透露，自己因为这个事情损失了百万令吉，名下的5个银行账户、轿车和房子都被冻结或拉走，他目前需要靠朋友或打零工来维持生活。

 

面对法庭要求他缴纳1万令吉保释金时，李宗圣代理律师表示，他目前薪水仅有3000-5000令吉，并需要供养家人被法官批准减至5000令吉。

 

不过，许多投资者质疑李宗圣有关打零工度日的说辞。李宗圣在前往及离开法庭时，皆有两名保镖模样的男子护送，且乘坐一辆白色宝马汽车。

 

马来西亚非法投资活动，2年损失11.4亿令吉

 

据《南洋商报》援引大马政府的数据显示，从2015年起，非法投资活动在2年内已造成马来西亚损失高达11.4亿令吉（约3亿美元），受害者人数多达76万人。

 

大马国内贸易、合作社及消费者事务部秘书长拿督斯里贾米尔指出，涉及最高金额的欺诈罪行是加密货币投资，损失7亿令吉，无监管牌照的外汇投资者及其他非法投资损失2亿令吉，外汇及养殖投资（汇商注：农业项目包装成金钱游戏计划）则损失1.3亿令吉。

 

马来西亚缘何成为“金钱游戏”的国度？

 

和很多发展中国家一样，马来西亚由两大机构合作监管国内的金融投资活动——马来西亚央行（BNM）和马来西亚证券委员会（SC）。但是问题也来了。

 

马来西亚央行希望在一定程度上控制令吉的波动，采取措施抑制不必要的资金外流，采取的措施就是严控外汇交易，只允许持牌银行和金融机构运营。

 

SC监管交易所交易产品、商品和外汇期货，并规范经纪商的活动。马来西亚在《外汇管制法》中规定，任何人涉及到非授权交易商进行外汇交易的行为都属违法。但是，该国监管并未明确对在线外汇交易做出表态，马来西亚有关零售外汇交易还有2个矛盾的规定：

 

你只能和持牌金融机构进行外汇交易;

 

与未持牌金融机构进行的海外投资活动中，每场交易最高资金不可超过10,000令吉。

 

但是，法律并未明确“零售外汇交易”到底对应哪一个规定。零售交易者与一家离岸经纪商交易，这是在交易外汇，还是进行海外投资呢？任何人都说不清道不明，诈骗也就由此而生。

 

马来西亚投资诈骗的本质是什么？

 

由于令吉贬值，马拉西亚居民往海外投资的欲望更加强烈。大量居民甚至举债数百万令吉进行投资。要想吸引人，投资项目介绍中常常写着“月回报率高达20%，甚至更高”。比如上面提到JJPTR就是打着月固定收益20%的旗子，招徕成千数万的投资者。

 

马来西亚一名金融记者曾如此表示：“很不幸，看起来太好的投资项目正在马来西亚横行。依靠手机和网络技术，包括外汇、黄金、棕榈油、甚至单纯的金字塔模式的金融产品都被精心包装，承诺高回报、低风险和短期盈利来招揽投资者。尽管多年来，媒体和监管机构都在重复警告这类项目的特征和高风险，但是依然有大量居民陷入其中，一场诈骗亏损能达到数十亿令吉。”

 

马来西亚央行和证监会花了很大力气调查未授权、和带有诈骗性质的投资项目，马来西亚央行的警告名单上包含288家公司和项目，SC则包含188个公司及项目，而且这些数字还在不断增加。

 

普通投资者该如何避免“金钱游戏骗局”?

 

美国CNBC有一档节目叫做《American Greed》，讲的是美国历史上一次次因为人性贪婪而无视法律的金融大事件。而其中，麦道夫（Bernie Madoff）被认为创造了美国历史上规模最大的金融诈骗案。他所运营的庞氏骗局在十余年间从投资者手中获取了500亿美元！

 

很多专业交易员曾表示，在1990年代就已经发现他在运营庞氏骗局。他们是怎样发现的呢？有哪些证据可以指向麦道夫并非真正的交易员或资金管理人呢？麦道夫诈骗和亏损的资金和巴菲特（Warren Buffet）、比尔·盖茨（Bill Gates）的净资产相差无几。无疑他也因此被认为是历史上的头号诈骗犯了。

 

麦道夫给予华尔街和全球金融世界重击的同时，也让我们投资者得到了真实的教训：

 

1.如果你能持续每个月都盈利1%，恐怕全世界都要求着你为他们管理资产了。这样的盈利在任何时间段内对于任何规模的账户来说，几乎都是不可实现的。

 

2.年盈利达到10%到12%、亏损的时候非常少，这可以列入世界顶级交易记录了，也因此麦道夫才吸引着源源不断的投资。真实世界中的盈利鲜少能持久，而且几乎都处于起伏波动的状态。

 

3.根本不存在所谓没有波动和亏损的高额盈利，投资资金曲线一定是在波动的状态。

 

4.人们容易被长期盈利的欲望蒙蔽双眼，以至于他们看不到这样的资金经理到底是否真实存在。

 

5.没有完美的交易系统，也没有任何一个系统能在所有的市场行情中都发挥积极的作用。

 

6.面对数十亿美元的庞大订单，期权市场根本没有足够的流量支撑部分交易策略。

 

7.在金融世界里，成为一个销售员并非业务运营的必要手段。你只需要给予客户盈利就够了。

 

8.一个资金经理不愿他的公开交易策略，这绝对值得考究。

 

9.一些专业交易员发现，如果他们在优化后台测试时发现无法反向操作其期权交易系统，那么这个资金经理值得怀疑。

 

10.如果一个交易员或者资金经理看起来过于厉害，那他很可能有问题。

 

结语

 

20世纪最具影响力的英国经济学家凯恩斯提出一个这样的理论——“博傻理论”（The Greater Fool Theory）。这个理论指的是，在资本市场上，不管是什么价位的产品都会有“傻瓜”以更高的价格买入。换句话说，“博傻理论”提及的论述是，不必介意做傻瓜，只要不做最后一个傻瓜就好。

 

像2016年俄罗斯MMM金融互助平台、IGOFX、沃尔克外汇及JJPTR等资金盘亦然。可悲的是，参与者都知道这个游戏规则，都知道最终这个“金字塔”将崩塌，所以，在没有人想做最后一个傻瓜之际，谁都不想为谁垫尸，谁都想拉一个人垫底。

 

在金钱游戏招式百变之下，幕后操控者们“赚”的盆满钵满后一走了之，留下不变的依然是投资者们贪婪迷乱的人性和受害者们一脸茫然失措的无助面孔。