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侵害投资者利益,经纪商TD Waterhouse被处高额罚金

时间:2020-03-25 09:22:14    来源:酷外汇    作者:
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今天,加拿大 大型监管机构——投资行业监管组织(IIROC),对伦多道明银行(The Toronto-Dominion Bank)的子公司TD Waterhouse Canada Inc.(一家经纪公司)处以4000000美元的罚金。
 
违反持仓成本计算和披露要求
 
听证小组之所以对其进行处罚,是因为该公司没有遵循客户关系模型(CRM2)原则,即没有在公司的季度零售客户账户报表中标明持仓成本信息。
 
除了罚金之外,TD Waterhouse还必须为其从2015年12月起的违规行为支付28497美元费用。但TD Waterhouse对IIROC 的5000000美元处罚不服,最多只愿意支付500000美元。
 
客户关系模型2(CRM2),主要用于告知投资者他们向经纪商支付了多少管理费用。该规定要求经纪商列出咨询费用及佣金,且必须用美元形式列出,而不能以百分比形式。
 
TD Waterhouse没有在季度财报中为近175301位客户提供相关信息,在明明已获取相关数据的情况下,将费用信息上报为“尚未确定”。
 
对此,IIROC认为TD Waterhouse的违规是“蓄意而为”,“肯定不是无心之过”,这违背了自律行业义务,理应处以最高额罚金。
 
尚未确定?TD Waterhouse隐瞒成本
 
虽然TD Waterhouse完全可以遵守客户关系模型(CRM2)的规定,但它认为,“遵守持仓成本规定,可能会导致潜在的法律风险和客户体验问题”。
 
而IIROC听证组称“该公司违反持仓成本规定法案(Position Cost Requirements of Rule 200)的比例高达8%,也即接近175301位,其客户账户数量可以说明公司存在问题,这种行为会导致潜在业务风险。”
 
TD Waterhouse是一家全方位零售经纪服务提供商,也是加拿大最大的折扣经纪公司之一。该公司还有一个名为TD Direct Investing的独立部门,向零售客户单独提供订单执行服务。
 
最近,加拿大主要监管机构提出了明确的衍生品活动管理规定,规定无论是新产品,还是现有产品的改动,所有针对零售客户的高杠杆产品发行都必须得到IIROC的同意。
 
此举主要为了消除现有的监管套利现象,同时,它还限制了价差合约卖方的推广权限;还要求经纪商必须附加经过IIROC同意风险警告,清楚告知价差合约买家可能面临的风险。
本文标签:外汇经纪商
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