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新西兰金融市场管理局(FMA)

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fma-logo.png
 
FMA官方网站
 
http://www.fma.govt.nz/
 
FMA简介
 
新西兰金融市场管理局,英文全称Financial Markets Authority,简称“FMA”。
 
在新西兰的金融市场监管体系结构中,存在着“双峰”,即2个主要的监管机构。一个是新西兰金融市场管理局(FMA);另一个是新西兰储备银行(RBNZ)。其中,新西兰储备银行(RBNZ)具有谨慎监管的权力,监管银行业(包括金融公司和信用社)。而新西兰金融市场管理局(FMA)执行对证券行业、财务报告和公司法律的监管,当然他也会对金融服务和证券市场进行监管。
 
与此同时,新西兰金融市场管理局(FMA)还监管证券交易、财务顾问和经纪人、受托人和发行人,其中也包括KiwiSaver及养老金计划的发行人。
 
新西兰金融市场管理局(FMA)的功能并非是指导投资者进行资本投资和降低投资者的投资风险。任何一个监管者都不能防止投资者的所有损失。但是,新西兰金融市场管理局(FMA)能够推动投资市场变得更加公平、高效和透明。
 
FMA历史
 
根据2011年的金融市场管理局法案,新西兰金融市场管理局(FMA)于2011年成立。新西兰金融市场管理局(FMA)取代了原来的证券委员会,并且接管了新西兰政府的经济发展部的一部分职能,比如FMA可以监管新西兰政府的预算,也履行了一部分公司注册处的功能。
 
目前,新西兰金融市场管理局(FMA)所需的资金主要有两个来源:一是FMA的自身收入;二是政府资金。FMA的自身收入包括FMA向财务咨询者和顾问公司所收取的费用,从而满足财务顾问监管制度运行的需要。
 
2011金融市场管理局法案规定FMA可以向金融市场的参与者征税,作为FMA工作基金的一部分,以支持FMA的正常运营。公众向FMA咨询后,FMA将向公众收取一定的咨询费。市场参与者不同,FMA所征收费用的也将不同,详细的收费标准将会在随后以条例的形式公布。
 
金融服务供应商(Financial Service Providers——FSP),符合该类型的监管则称为金融服务供应商注册(Registrar of Financial Service Providers——FSPR),新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》。自2010年8月16日开始,金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请,而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。金融顾问(AFA)需注册FSPR和FMA(金融市场管理局)才能提供金融服务。
 
FMA主要业务
 
新西兰金融市场管理局(FMA)的主要目标是推动和促进金融市场更加公平、高效和透明。
 
为了实现上述目标,FMA将从事下述工作:
 
1、调查和执行;
 
2、教育和提供信息;
 
3、监测和监管市场参与者,并向其发放相应牌照;
 
4、反洗黑钱和打击恐怖主义融资;
 
5、监测金融市场;
 
6、受理投诉;
 
7、制定政策,并进行引导;
 
8、对金融市场进行监管。
 
FMA影响力
 
从新西兰金融市场管理局(FMA)的业务范围来看,他对金融市场的影响力如下所示:
 
1、让金融市场的参与者清楚和理解自己所要承担的责任;
 
2、让投资者有渠道获得足够金融市场的信息,从而作出明智的投资决策;
 
3、让投资者了解金融市场的监管,并且对金融市场的监管充满信心;
 
4、鉴别新西兰金融市场管理局(FMA)目标范围内新出现的风险,并且发展适当的回应机制;
 
5、让金融市场更加高效、富有弹性和具有国际吸引力;
 
6、让监管制度的成本和收益均衡发展。
 
FMA如何颁发金融衍生品经营牌照
 
零售外汇经纪商所提供的外汇交易产品属于差价合约(Contract ForDifference,简称CFD)。根据新西兰金融产品管理法案,外汇经纪商需要满足以下条件方可获得牌照:
 
1.禁止与无照金融机构进行交易
 
2.用于运营金融衍生品所外包的配套系统需符合标准
 
3.必须保存运营的所有相关记录用以审核
 
4.必须提供有能力继续运营所提供金融产品的相关信息
 
5.需要具备完善稳定(至少等同或优于FMA提议)的争议解决机制
 
6.提供现金流报告
 
7.有形净资产需要始终保持100万以上
 
8.需要具备完善的风险控制机制
 
FMA监管查询
 
请访问:http://tool.fxunion.com/FMA.html
 
新西兰金融市场管理局(FMA)在线投诉
 
投诉非法投资
 
您可以向FMA投诉非法投资活动。经FMA调查,如果发现有组织提供或操作非法投资,FMA将会把该消息公布出来,警告其他侥幸没有被发现的非法投资机构,同时提醒消费者不要上当受骗。如果是其他类型的诈骗,请举报给消费者事务部。
 
投诉申请表:点击进入
 
投诉未注册的金融服务供应商
 
您可以向FMA投诉未注册的金融服务供应商。任何人在新西兰提供金融服务给客户,都必须注册对应的金融服务。客户群是零售客户的话,该供应商必须是争端解决机构的成员。
 
电话查询金融服务企业注册信息:0800 434 566
 
网页查询金融服务企业注册信息:点击进入
 
投诉申请表:点击进入
 
投诉在新西兰注册的空壳公司
 
您可以向FMA投诉那些已经在新西兰注册,却没有实体存在的金融服务公司和金融服务有限责任合伙公司。这些空壳公司往往通过互联网向投资者提供外汇保证金交易和保证金商品交易服务。网页上通常表明该公司是受新西兰FMA监管的,但是,对于很多公司来说,情况并非如此,他们根本不受FMA监管。
 
投诉申请表:点击进入
 
投诉经纪人,发行人,受托人
 
您也可以向FMA投诉其他注册了的金融服务供应商,包括经纪人,发行人,受托人。如果他们违反了FMA执行的法律法规,那么FMA将会介入调查。
 
投诉申请表:点击进入
 
投诉金融顾问
 
您可以向FMA投诉金融顾问的不当行为。
 
投诉申请表:点击进入
 
其他投诉
 
FMA同时也受理关于向公众发售证券,KiwiSaver(储蓄基金),养老计划的投诉,和对审计员,证券受托人,法定监事以及其他受FCA监管的金融市场参与者的投诉。
 
金融服务供应商(FSP)在线投诉
 
投诉未注册的金融服务供应商
 
依据《2008金融服务企业注册与争端解决方案》(以下简称法案)金融服务企业11(1)章节中的规定:任何人(居住在新西兰或在新西兰有营业所)对新西兰境内或海外客户提供金融服务均需在FSPR注册。
 
没有在FSPR注册的企业,坚持说他们能提供或愿意提供金融服务,也会被视为违反“法案”第12节中的规定。
 
如果您察觉到个人或企业没有注册FSP,却在提供或试图提供金融服务,那么您可以向金融服务供应商注册机构(FSPR)进行投诉。
 
在投诉之前,先在FSP网页查询相关个人或企业是否注册了FSP,同时还要查询相关个人或企业有没有豁免注册权。比方说,有些会计和金融顾问不需要注册FSP就可以开展业务。
 
如果您有任何关于未注册的金融服务企业的投诉,请第一时间通知FSPR。必要时,FSPR的执法部门会展开深入调查。
 
投诉可以通过在线表格提交,或以书面形式寄到以下地址:
 
Enforcement Unit,
Registrar of Financial Service Providers,
PO Box 5004,
Wellesley Street,
Auckland 1141,
New Zealand
 
查询FSPR注册:点击进入
 
豁免注册详情:点击进入
 
在线投诉表格:点击进入
 
投诉已注册的金融服务
 
不符合持牌资格的人担任金融服务供应商,或者是担任金融企业的管理者,又或者控制金融企业所有权,这些都会被视为触犯了刑事法律。金融服务企业必须注册他们所提供的不同类型的金融服务,也就是说他们无法提供某项金融服务,如果他们没有该项金融服务对应的许可证。 (例如,只有授权的金融顾问(AFA)才能提供授权的金融服务)。
 
如果您有证据证明注册的金融服务供应商不具备FSP法案规定的持牌资格,或者在提供没有注册(或许可)的金融服务,请第一时间通知金融服务企业注册(FSPR)机构。必要时,FSPR的执法部门会进行深入调查。
 
投诉可以通过在线表格提交, 或以书面形式寄到以下地址:
 
Enforcement Unit,
Registrar of Financial Service Providers,
PO Box 5004,
Wellesley Street,
Auckland 1141,
New Zealand
 
在线投诉表格:点击进入
 
投诉金融顾问或合格金融企业(QFEs)
 
所有金融顾问企业(注册的和/或授权的),其中也包括隶属于这些企业的合格金融企业及金融顾问都受金融市场管理局监管(FMA)。
 
如果对金融顾问的行为或合格金融企业提供的服务不满,请联系金融市场管理局(FMA)投诉。
 
电话投诉:0800 434 566 或信件投诉:
 
FMA总部信箱地址:Financial Markets Authority, DX Box CX10033, PO Box 106 672, Auckland 1143
 
FMA惠灵顿信箱地址:Financial Markets Authority, PO Box 1179 Wellington 6140
 
在线投诉:请参考“在线投诉金融顾问(AFA)”
 
消费者如何投诉金融服务供应商的不当行为
 
如果您是一个消费者,想投诉您的金融服务供应商。首先,您应该联系该供应商,看是否能协商解决投诉。如果您对投诉处理的结果不满,您可以向该供应商对应的消费者争端解决机构提出申诉。
 
在FSPR注册信息查询处输入被投诉的金融服务供应商,就可以查出该企业对应的消费者争端解决机构(Dispute Resolution Scheme)
 
FSPR注册信息查询:点击进入,输入该供应商的FSP监管号或名称就行,第一部分显示的是该供应商的基本信息,第二部分就是对应的消费者争端解决机构(Dispute Resolution Scheme)。
 
在线投诉金融顾问(AFA)
 
第一步,先和您的金融顾问协商
 
如果您对金融顾问提供的建议或服务不满,您可以先同您的金融顾问协商。所有的金融顾问都有正式的内部投诉解决流程。
 
第二步,向争端解决机构提出申诉
 
金融顾问必须是争端解决机构的成员才可以向零售客户提供理财建议或服务。您可以在该顾问提供的信息披露文件里面可以找到他们的争端解决机构。
 
当您和您的金融顾问之间出现争端时,首先应该和该顾问协商解决。如果协商不成功,您可以向争端解决机构提出申诉,他们会免费帮您解决争端。
 
金融顾问对应的争端解决机构查询:点击进入
 
争端解决机构:点击进入
 
投诉申请表地址:点击进入
 
如何投诉金融顾问的行为和职业精神
 
如果您担忧某个金融顾问的行为(比方说,金融顾问没有把您的利益放在首位,出现误导性及欺诈性行为,或其它金融顾问监管条例中禁止的行为),那么您可以向监管金融顾问的机构也就是金融市场管理局(FMA)进行投诉。
 
出现这样的情况,您可以向争端解决机构和FMA两个机构同时提出投诉。一般说来,争端解决机构处理您和金融顾问之间的争端。另一方面,如果金融顾问违反了行为准则或法律,FMA会对金融顾问进行纪律处分。
 
在您递交投诉后,我们会对您的信息进行保密,如果需要披露信息都会事先经得您的允许。如果举报人是授权的金融顾问,他们举报某人违反金融顾问法案其中包括金融顾问行为准则里面的规定, 那么金融市场管理局(FMA)会对这些举报者实施保护措施。
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