盛宝银行专家：如何提供稳定安全的市场流动性
2008-07-21 10:14:28 来源：和讯 作者：
7月19日8时45分，由中国银行业协会，北京大学中国金融衍生品研修院联合主办，和讯网现场直播的“第一届外汇投资行业高峰论坛（The first forex investment industry forum 2008）”在北京新闻大厦二楼会议厅如期举行。盛宝银行的Craig Howard Russell在大会上发言：
Craig Howard Russell：非常感谢邀请我参加本次会议，在这里我要感谢Perter和安狄。Perter Nesde演讲之后我来演讲，对我来说是非常大的一个挑战。六个月之前，我刚到中国，所以我根本无法用中文来演讲，请大家原谅。
今天我要讲一下，在我们看来中国外汇市场的变化。我们可以看到，中国的外汇市场经历了非常大的变革，但在这个过程中，这个市场还依然有更大的发展空间。
首先介绍一下我们公司。我们公司在亚洲有了自己的办事处，比如在新加坡以及在东京都有我们的办公室。对于我们盛宝公司来说，我们希望寻求一些本地的客户，我们主要是以技术为主的一家公司，我们会提供相应的技术来帮助本地的公司，来进行金融方面的服务。比如说，花旗银行就很好地利用我们的技术来进行在线的金融交易，提供在线的金融服务。
可以说，外汇交易市场是一个非常繁荣的市场，随着全球化的发展，将会更加明显。在亚洲地区，主要的外汇交易市场应该是日本。现在中国已经成为全球经济的一部分，所以，对于中国来说，我认为中国也应该要融入到全球的外汇交易市场中来，这样就可以维持自身的持续发展。
在过去的十多年来，可以看到中国的GDP已经为世界的GDP增长做出了更大的贡献。所以将来，我认为，对于中国来说，我们应该进一步的发展自己的外汇交易市场，允许更多的一些个人参与到外汇市场交易中来。前面C的几位发言人强调了，中国的经济在60-70%都依赖于出口，所以在这里，我们拿到了很多的外汇储备。由于外汇储备过多，会导致相应的风险，所以在这里，希望通过技术帮助我们更好的融入到外汇交易市场中来。
现在可以看到，外汇交易市场上越来越多的会通过互联网来实现交易，越来越多有一些在线的外汇交易。有50%的盛宝公司的员工都有做IT的背景，我们将会提供一个非常稳定的平台。可以说，通过我们提供的这些稳定的平台，我们就可以一些外汇方面的交易。
对于我们盛宝公司来说，我们能够处于市场上这样一个位置，主要是因为我们的技术优势，这是我们非常自豪的一点。
我要说的是，在技术方面，我们已经领先于我们的竞争对手两年。通过技术，我们能够为你们提供工具做出正确的决策，提高你们资产的正确管理能力。这样我们建立了一个白色标签的合作伙伴关系，通过这个合作伙伴关系我们能够建立金融机制，帮助我们客户建立自己的风险组合。这样的话，我们就和Citi Bank成立了一个白色标签合作伙伴关系。我们盛宝银行有100多个这样的合作伙伴关系，这是我们业务重要的组成部分。
我们希望来到中国，为中国的个人投资也提供这样的平台，同时我们也希望和中国的一两家金融机构能够建立这样的合作伙伴关系，因为相信我们能够通过与中国的金融机构合作，为中国的个人交易者提供一个良好的交易平台。因此，我们相信，中国的外汇企业能够成为外汇市场中的领袖，而且外国的外汇交易企业能够在这方面提供帮助，我们在这方面只是提供一个协助的作用，只有中国的外汇公司才会有真正的话语权。
我们的市场是一个流动性的提供商，我们提供流动性，在全球范围为全球性的银行提供流动性，我们为我们的机构也提供流动性，我们也对其它全球银行通过合作伙伴关系提供流动性，通过其他的一些产品，比如说CFT、期货以及在全球范围内的一些产品来提供流动性。我们有两个重要的产品线，股票、外汇和期货，但是我们主要的业务关注点是在外汇上。
业务的促进是我们未来业务发展的部分，有直接的外汇的切入点，我们能够将发行商和流动性提供商之间寻求到一个匹配。如果是个人投资者的话，我们能够通过自身的交易商，凭借我们50多年的交易历史为他们提供服务。我们同时也为世界上最大的三家银行提供外汇交易的服务，我们能够为这些机构提供服务，也会提供各种各样的像交易商之间的服务，采用我们自己的平台来帮助这些外汇交易机构开展自己的做市活动。而且我们也能帮助很多的市场的外汇交易各个利益层之间进行外汇交易。
我们也有自己的发行渠道。我们有一个零售的服务活动，这在中国刚刚起步，但是在国外，很多国际市场中，亚洲、欧洲、北美，我们都提供了这样的零售经纪服务。此外，我们也有批发的经纪服务，这主要是通过我们的白色标签合作伙伴关系建立的。此外，也有一些投资银行也采取了我们的服务，比如像花旗银行。花旗银行才的产品，他们认为不需要自己花数年的时间自己开发一套交易的平台，只要采用我们盛宝银行的产品就可一帮助他们开展稳定的外汇在线交易。花旗银行和我们在年初签署了协议，开展在线外汇交易，目前为止，花旗银行外汇在线交易达到了世界第三。我们帮助我们的客户，为他们进入期货市场创造便利条件。此外，我们也为各个期货交易所提供服务。
我们是以发行商为主导的交易机构，在给客户做服务的时候会具体分析客户的需求。在盛宝银行要做的就是为你们提供定制化的解决方案，了解你们的具体需求，只有这样我们才能找到针对你具体需求的解决方法。我们有非常出色的产品，像花旗银行就非常信任我们的产品。除此之外，我们也和其他的机构之间建立了非常紧密的联系。
我们是以发行商为主导的交易机构，在给客户做服务的时候会具体分析客户的需求。在盛宝银行要做的就是为你们提供定制化的解决方案，了解你们的具体需求，只有这样我们才能找到针对你具体需求的解决方法。我们有非常出色的产品，像花旗银行就非常信任我们的产品。除此之外，我们也和其他的机构之间建立了非常紧密的联系。
随着银行业的发展越来越多的银行愿意进入中国的市场中，而且有越来越多的中国市场也希望在未来采用一些外国的外汇交易平台，我们希望能够为中国的银行业提供这样的交易平台，我们也希望能够为中国的银行提供这样定制化的外汇产品。我们将每一个客户视作自己的合作伙伴，虽然有些人会选择建立其他的合作形式，但是到目前为止，我们每天都将客户视作合作伙伴。我们有一个非常的丰富经验，而且也希望和客户共享我们的技能，希望为客户提供平台，使所有的客户能够在这个平台中受益。
到目前为止，我们的平台其实也是和我们的客户间建立的合作伙伴关系。这个平台在建立过程中，是通过和我们的合作伙伴共同合作建立的，而且我们也有资产级别。盛宝银行的资产级别非常高，我们在香港有着自己的资产，而且我们也有许多不同国家币种的资产，到目前为止，货币资产种类非常多，无法给大家提供具体的数额。
此外，我们还有一个系统的设置。我们刚才说了，我们公司有50%的工作人员都是IT工作人员，这在IT角度而言，是非常大的数量。我们认为在目前业界，还没有任何一家银行，能够像我们公司这样能够有如此之多的IT工作人员。我们在美洲地区都会更新系统，帮助我们的客户对他们的外汇交易系统进行更新，确保他们的交易更加安全，更加便于使用。
盛宝银行和我们的白色标签合作伙伴之间进行合作，彼此之间能够共享技能。我们有着全面的交易平台，有着持续的IT支持和营销方面的支持，也在不断的加深我们之间的探讨，对我们的信息进行实时的更新，为我们的客户提供新闻。通过一些私下的渠道来提供信息，另外，我们也会为盛宝银行的一些交易客户提供一些，像《金融时报》和其它的一些国际媒体上推出的最新的信息，这些都是能够提供附加值的产品。
作为盛宝银行的员工在进行信息推荐时，会推荐更丰富的产品。我们的白色标签合作伙伴有什么样的优势呢？他们我有着对市场的理解，有也着营销方面的经验，在合同管理和基金上也有非常大的优势。这些白色标签客户对本土市场有着很大的了解。相反，中国市场的合作伙伴应该告诉我们具体情况是怎样的。最终我们还有收入的分享，有不同的模型，和合作伙伴之间共享收入，我可以花数个小时和大家分享我们的模式，但是这里不多说了。
我们有一个平台提供多种产品，而且目前提供多种产品的种类，目前有17人专门关注平台产品的更新情况。我们相信，在未来外汇交易市场会越来越多遵循我们这样的一个交易模式。另外，我们还有实时的交易执行和交易的确认；多定单的种类，以及会定期的公布各种行业的新闻；有研究的结构，我们目前采用了很多的工具，这些工具对任何人进行有效的外汇交易都是非常重要的。
我们还有定制化的平台和灵活的工作空间，帮助我们的客户能够和做市商、交易员之间网上聊天，这是非常重要的一个工具。有些人认为，他们需要和交易商之间进行交谈，在做交易的过程中能够和交易商进行实时的交谈，开通的聊天室就是这样一个很好的工具。盛宝银行在新加坡和哥本哈根都有自己的数据中心，能够对自己进行管理。
去年我们曾经遭受过一次非常大的灾难，对我们的数据库进行了非常大的损毁，但是我们能够借助IT平台对这一灾难进行了数据恢复，这一优势相对于我们的竞争对手而言，是非常大的一个竞争优势。
下面介绍一下我们的资产种类。基本上而言，这是我们的系统设置，在这里我们可以看看这个图。下面我们来看看花旗银行的情况。白色标签的合作伙伴，这也说明了为什么花旗银行选择了盛宝银行作为他们的合作伙伴关系，可以看到它能够帮助你快速的扩展你的在线产品，你的企业能够横向地提供各种各样的产品，能够提供一系列的资本市场的产品。此外，你也能够通过我们白色标签的合作伙伴关系进一步拓展品牌知名度，使你的品牌能够在网上进行实时的扩展。这对中国的企业，基于建立国际知名度的企业是非常重要的。我们能够帮助你来关注如何扩展你的客户基础，提高一些可以拓展的产品，也就是说你的IT架构能够满足全球客户的需求，及时地提供服务。
在线交易就需要快速的执行，透明的定价机制和实时的风险管理，这也是我们认为自己能够做到的。我们能够对我们的平台实现定制化的修改，能够帮助客户实现这样的功能；也提供实时的后期的支持。对于任何成功的交易商而言，我在这里不仅仅是做广告。我们在谈到风险管理的时候，风险管理是非常重要的。如果你在过去二十年中做的是交易商或者是交易员，你就会认识到风险管理是多么的重要。最终，交易要想成功的话，最终的目的就是要帮助胜者胜出。作为外汇交易的平台提供商，在过去二十多年中，我们积累了非常多的经验，帮助客户走捷径，能够少犯错误。
为什么要对市场有深入的了解？在这里我要强调，实时的风险管理尤其对外汇交易非常重要，我们会进行不同的管理原则，在做外汇交易的时候，你如果犯了错误就被取消交易，正确的话可以继续进行交易及风险管理是能够连续一致的。另外一个白色标签合作伙伴关系带来的好处是可以分享我们的经验。
在我们的公司中，有很多的交易商，有着非常丰富的经验，在做市商技巧方面，我们有着非常丰富的技能。在我看来，许多的交易商都是经验非常丰富的，他们有着非常大的灵活；有着非常丰富的市场经验，相信教育将会成为我们在今后的一个重要的任务。在这个过程中，也正是因为这方面做的一些努力，也是我们能够与世界大的银行成立合作伙伴关系。要建立这样的合作伙伴关系有什么样的条件，第一个我们要和经过认证的金融机构进行合作。
经过认证是非常重要的，有很多的金融机构会在监管主管国进行申请，我们知道不同的国家有不同的监管机构，尤其是在世界一些大型的经济体中。我们在全球做外汇交易时，一定要选择那些有资质的金融机构。另外，高级管理层有资产、有资源来进行决策和管理。我们在做交易的时候，每个季度都会对员工的薪酬进行评估和调整，从而进一步的激发员工的工作热情。另外还有一个重要的条件，我们一定要有意愿进行在线零售的业务，无论是银行还是金融机构，我们一定要具有这种商业的敏感度。这也意味着灵活性，此外我们还有清晰的战略。
下面我简要介绍一下我们的组织架构，这对任何的成功的机构来说都是非常重要的。我们有一个高级经理，他是公司中权力最大的人，他的决策非常重要。在任何交易开始前，你必须有一个Organization，能够帮助你进行合同管理、账户管理等等，账户经理能够帮你回答问题。如果客户有什么问题的话，财务经理就能够从后台来帮助我们的客户解决和回答他们的问题。
在线销售是我们工作的一个重要部分。我们认为，一定要建立一个非常良好的管理架构，只有这样才能够帮助你顺利的开展日常工作，能够让你觉得放心，让你的合作伙伴觉得放心。最后客户服务也是非常重要的，今天你可以在全球各地做交易，金融机构要想获得成功的一个关键因素，是我们也需要进行有效的风险管理。如果你的客户无法和你的公司进行有效的沟通，你就无法知道客户面临的问题，从而无法帮助他们分析应对要面临的分析。
此外，2007年的时候，花旗银行就宣布了一个计划，启动在线外汇交易平台，这是和盛宝银行合作推出的外汇交易平台，这就意味这我们这两个全球大型银行，在各自的领域中都是领头羊，我们这两家银行，首次携手推出外汇交易平台，能够为个人和小型的机构交易商提供服务。我们可以看到，花旗银行全球即时外汇交易市场的总监说，盛宝能够为我们的外汇服务、一些个人交易商提供小的技术、工具，从而拓展我们全球外汇市场的产品组合，让我们感到非常的高兴，而且我们相信和盛宝银行之间的合作伙伴关系一定能够实现良好的未来预期。
我们认为，在白色标签的合作伙伴关系中也学到了很多的东西，我们从合作伙伴那里了解到了很多行业的需求，尤其是和花旗银行的合作，使我们学到了很多的行业知识。在这里感谢大家，如果大家有问题，在所有的发言结束后，有一个提问时间。谢谢大家！（12: 45）